POS终端机具押金管理办法.doc

第 第 PAGE \* MERGEFORMAT 1 页 共 NUMPAGES \* MERGEFORMAT 6 页 POS终端机具押金管理办法 第一章 总 则 为进一步加强xxx专用终端机具押金管理工作，规范押金收 取、转移、保管、退还的制度和流程，防范资金风险，确保公司资产安全及特约商户合法权益，特制定本办法。 第二条 终端机具押金是xxxxxxx有限公司（以下简称“xxxx”）为确保xxx专用终端机具资产安全,与特约商户签约后向特约商户收取的履行其终端机具资产保全责任的担保资金。 第三条 xxxx对专用终端机具押金实行集中管理，专款专用。 第四条 本管理办法适用于xxxx签约的所有特约商户。 第二章 押金收取 第五条 押金收取标准及确认： POS机类型 押金金额（元/台） 收款方式 有线 现金/转账 移动 现金/转账 押金收取需在以下文件中注明，并经特约商户确认及公司审批后进行： 特约商户合作协议； xxxx新增特约商户开户通知单； xxxx新增特约商户审批单。 第六条 押金收款流程 现金收款 区域商户经理对特约商户安装POS机时，现场收取； 收款后对特约商户出具押金专用收款收据； 押金专用收款收据须由特约商户负责人签字（或签章）确认； 押金专用收款收据《付款人留存联》留客户保存，作为退款凭证。 转账收款 区域商户经理向特约商户书面出具公司指定押金收取转账账户； 转账押金确认到账后，区域商户经理对该特约商户安装POS机并出具 押金专用收款收据； 押金专用收款收据须由特约商户负责人签字（或签章）确认； 押金专用收款收据《付款人留存联》留客户保存，作为退款凭证。 二级地市办事处指定专人保管商户缴纳的押金及专用收款收据。 二级地市押金保管人员应于每月5日将上月押金总额及专用收款收据其他两联上公司财务部，作废押金收据盖作废章后也应一式三联保存完整上交。 第三章 票据管理 第七条 押金专用收款收据管理 押金专用收款收据采取申领制度。 区域商户经理向特约商户收取POS机押金，须书面申领押金专用收款收 据，经公司授权审批人批准后，自财务部领取。 押金专用收款收据须票-户一致。 区域商户经理书面申领的押金专用收款收据必须用于申领并且公司批准 的特约商户。 押金专用收款收据申请须一户一审批。 区域商户经理进行申领押金专用收款收据，须每一特约商户对应提报一份 书面申请。 完成申请押金专用收款收据的区域商户经理，需在完成押金收款后 3个工作日内，将押金专用收款收据《存根联》、《记账联》交回财务部。 （五）财务部依据批准的押金专用收款收据申领表发放空白押金专用收款收据，押金专用收款收据一式三联，回收《存根联》、《记账联》。财务部设立《押金专用收款收据登记薄》，对发放及回收的押金专用收款收据进行登记核对。 注：《押金专用收款收据》样板见附件一； 《押金专用收款收据申请表》见附件二。 第四章 押金的管理 第八条 公司设立终端机具押金专用账户，特约商户缴纳的押金专款专 用，押金款项仅用于终端机具的使用担保及资产损坏赔偿。 第九条 终端机具押金由财务部指定专人进行管理，每季度进行一次账目核对，向公司相关部门出具核对明细。 第十条 押金专用账户存储押金所产生的银行利息，由公司另行规定使用范围及方法。 第五章 押金的退回 第十一条 特约商户POS机押金在以下情况下可以退款： 特约商户合作协议解除或终止； 特约商户进行工商注销； 特约商户经营行为停止3个月以上并将持续。 以上押金退款情况，须POS机经公司检查设备正常方可退款。如因商户原因发生设备丢失或损坏的，按照双方书面协议从商户所交押金中扣减相应的赔偿金额，无押金或不足部分，与商户协商解决。 第十二条 押金退款流程 特约商户押金退款，由区域商户经理按照上条情况初步审核后， 向公司提交书面退款申请，书面退款申请由公司授权审批人批准后，交财务部核实申请退款特约商户押金情况。 区域商户经理提交书面退款申请，经由财务初步审核完成后，持《押金退款申请表》到特约商户处查验核对《付款人留存联》后进行退款，并回收《付款人留存联》，退款方式为现金退款（1000元以内）或转账退款（1000元以上）。（终端机具回收之后交由公司统一入库管理）。 特约商户押金退款后，原押金专用收款收据一式三联及《押金退 款申请表》（客户签字确认），由财务部另行存档。 押金退款流程 经办人持《押金退款申请表》到商户处核对《付款人留存联》部门审核 经办人持《押金退款申请表》到商户处核对《付款人留存联》 部门审核 经办人提交申请 《押金退款申请表》 财务部初审 → → 财务部初审 ↓ 商户签字确认《押金退款申请表》办理退款 商户签字确认《押金退款申请表》 办理退款（现金或转账） 押金专用收款