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按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法选项中 　　一、单项选择题　　1.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为自然人的转账交易，包括自然人之间，以及自然人与法人之间、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者等值10万美元以上的转账交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。　　A.20万B.50万C.200万D.100万　　2.在洗钱的过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”,该阶段又被称之为。　　A.放置阶段B.离析阶段C.培植阶段D.融合阶段　　3.最容易被侦查到的洗钱阶段是。　　A.离析阶段B.放置阶段C.处理阶段D.融合阶段　　二、多项选择题　　4.反洗钱的三个阶段包括：。　　A.识别阶段B.侦查阶段C.处理阶段D.放置阶段　　5.按照《反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。　　A.恐怖活动犯罪、走私犯罪B.贪污贿赂犯罪C.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪D.破坏金融管理秩序犯罪　　6.典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段。　　A.放置阶段B.分离阶段C.离析阶段D.融合阶段　　7.洗钱的方法有很多种，以下属于常见洗钱方法的有哪几项？　　A.利用空壳公司B.利用现金密集行业C.利用一些国家和地区银行对个人资产的过度保密限制D.利用银行等存款类金融机构　　三、判断题　　8.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存　　客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。　　正确错误　　9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。　　正确错误　　10.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。　　正确错误　　XX年第一期　　反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案　　一、判断题　　1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√　　2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√　　3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。×　　4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√　　关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√　　6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。×　　7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。×　　8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。×　　9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。×　　10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。√　　11.客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。×　　12.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。√　　13.反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。√　　14.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。√　　15.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。√　　16.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之