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淘宝提交可疑交易报告 　　如何提交交易报告　　营业网点：　　1、从核心业务系统进入：P数据报送；　　2、在数据报送栏下有三个子项：A、反洗钱黑名单维护　　B、反洗钱大额交易查询C、反洗钱可疑交易维护进入：　　C反洗钱可疑交易维护　　3、该模块的“功能选项”有5个选项：增加、查询结果集、查询交易集、修改、删除，选择“增加”可疑交易；在“往来账标志”栏里有两个选项：1、往账2、来账；在“核心流水号”里面输入可疑交易的核心流水号，然后按F10提交，页面显示自动联动交易查询交易集，选中所需的记录按F10提交；对页面显示的付款人账号、收款人账号、交易金额等进行核对，无误后选择可疑交易特征，选择可疑程度：01一般可疑02重点可疑；在“采取措施”栏输入措施后，按F10提交。经授权提交后，进入：P数据报送栏下的C反洗钱可疑交易维护，在“功能选项”中选择“查询结果集”，查询所提交易是否成功，信息是否正确。　　县级法人单位反洗钱报告员：存在可疑报告，要下网点去仔细核对和调查在内网输入网址为：http://:8080/uniserv;然后进入“反洗钱管理”中的“报送数据维护”，对“可疑　　交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”进行仔细核对。对发现有“校验结果”错误的及时查找原因，并通知营业网点修改核心业务系统的客户信息。若经核对未发现“可疑交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”有错误信息，则进入“反洗钱管理”中的“数据上报管理”，点击“数据上报”，在“数据产生日期”中输入前一天的日期，比如今天为12月9日，则输入“XX1208”；在“业务类型”中五个选项：N-正常报文、R-重发报文、A-补报报文、C-纠错报文、D-删除报文。对前一天的交易第一次上报选“N-正常报文”。“可疑交易特征栏”在从1101-1119中选择可疑的特征，最多可选5项；在“可疑程度”栏中有三个选项：01-一般可疑、02-重点可疑、03-重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构。在“采取措施”栏输入采取的措施，在“可疑行为描述”中输入描述。然后，点击“上报文件生成”，成功后把页面拉到最底下，查看是否有记录，记录中的BH表示大额交易，BS表示可疑交易。　　对有附件上传的可疑交易，先建立一个电子文档，将要上传的附件放在这个电子文档中，然后压缩打包(压缩打包为“ZIP”格式)，在做数据上报之前，做附件上传，然后再按正常程序做数据上报。　　营业部可疑交易报告流程　　一、可疑交易特征发现1、软件筛选　　营业部反洗钱指定人员　　公司把《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中第十二条规定的可疑交易特征中的6条进行软件筛选，各营业部一般在交易日的弟二天下午可通过软件平台查询筛选结果。注：软件筛选特征明细　　客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。　　没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。　　客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。　　开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。2、营业部工作流程中发现的可疑特征　　、客户服务人员等　　营业部工作人员在从事金融服务等工作中发现的可疑交易和行为，应当填写附件1或2，书面报告营业部反洗钱指定人员，通过人工录入进行报告，报告应采用书面方式。　　注：工作流程中特称发现明细　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》与洗钱高风险国家和地区有业务联系。　　客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。　　客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。　　《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》　　金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。　　采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。　　履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。二、尽职调查　　营业部反洗钱指定人员应对通过软件和人工发现的可疑特征进行尽职调查，调查内容主要包括但不限于以下内容：　　客户身份是否真实，是否存在实际控制客户的自然人和交易的