美国多德-弗兰克法案解读-民商法专业毕业论文.docxVIP

目录 目录 中 文 摘 要 I A b s t ra c t I 弓1言 1 第：章多德-弗兰克法案的立法背景和历史分析 2 第 一 节 多德 -弗 兰 克 法 案 的 产 生 背 景 一 一2007? 20 09 美 国金 融 危 机 2 第 二 节 美 国金 融监 管 历 史 沿 革 以及 次 贷 危 机折射 的监 管 问题 4 一 、美 国金 融 监 管 的历 史 轨 迹 4 ( - ) 20 世 纪 30 ~ 70 年 代 大 危 机 后 的 金 融 管 制 时 期 5 ( 二 ） 20 世 纪 70 年 代 以来 的放 松 管 制 时 期 7 二 、 次 贷 危 机 折 射 出美 国金 融 监 管 体 系 存 在 的 问题 9 ( 一 ） 次 贷 危 机 前 美 国 金 融 监 管 体 系 的 框 架 9 ( 二 )这 一■监 管 体 系 暴 露 出来 的 问题 10 第 三 节 新 法 案 出 台 1 2 第 二 章 多德 -弗 兰 克 法 案 的 主 要 内容 15 第 一 节 多德 -弗 兰 克 法 案 内容 概 述 15 第 二 节 多 德 -弗 兰 克 法 案 若 干 核 心 内 容 16 一 、进 行 金 融 稳 定 监 管 ， 成 立 金 融 稳 定 监 督 委 员 会 16 二 、建 立 有 序 处 置 制 度 ， 结 束 “大 而 不 能倒 ” 的现 象 18 三 、加 强 消 费 者 保 护 ， 成 立 消 费 者 金 融 保 护 局 2 0 四 、加 强对 银 行 和 存 款 机 构 的监 管 ， 实 施 沃 克 尔 规 则 2 2 五 、 加 强 对 金 融 衍 生 品 和 私 募 基 金 、 对 冲 基 金 的 监 管 2 3 六 、 加 强 对 信 用 评 级 机 构 的 监 管 2 4 七 、 高 管 薪 酬 改 革 与 强 化 公 司 治 理 2 5 第 三 章 多德 -弗 兰 克 法 案 的评 价 和 对 我 国 的 借 鉴 意 义 2 6 第 一 节 对 多 德 -弗 兰 克 法 案 的 评 价 2 6 一 、对 法 案 的整 体 评 价 2 6 二 、对 若 千 核 心 内容 的 评 价 2 7 (一 ）金 融 衍 生 品 改 革 2 7 (二 ）银 行 业 改 革 29 (三 ）金 融 消 费 者 保 护 3 0 ( 四 ）大 型 金 融 机 构 的 有 序 清 算 3 1 第 二 节 多 德 -弗 兰 克 法 案 对 我 国 的借 鉴 意 义 3 2 一 、 我 国 的 金 融监 管 现 状 和 存 在 的 问题 3 3 二 、 多 德 -弗 兰 克 法 案 对 我 国 的 借 鉴 意 义 3 4 勝 3 6 3 9 尉 己 4 1 中文 摘 中文 摘 要 20 0 7 年 丌始 的 美 国金 融 危 机 始 于 房 地 产 市 场 的 次贷 危 机 。在 这 一 轮 金 融 危 机 中 ，美 国五大投 资银 行 无 一 幸 存 ，传 统 的商业 银行 和 实 业 部 门也 受 到 了很 大 的冲 击 。美 国金 融监 管机 构 监 管 不 力 被 普 遍 认 为 是 本 次金 融 危 机 的主 要 诱 因 。 次 贷 危 机 前 美 国金 融 监 管 机 制 在 面 对 监 管 套 利 和 影 子 银 行 问 题 以及 面 临 系 统 性 风 险 时 的无 能 为 力 ，使 金 融 监 管 改 革 成 为 危 机 后 讨 论 最 多和 最 为 迫 切 的话 题 。 在 经 过 历 程 曲折 的协 商 和 妥 协 后 ，20 10 年 7 月 ， 被 称 为 继 《格 拉 斯 -斯 蒂 格 尔 法 案 》 以来 最 为严 格 的 《多 德 -弗 兰 克法 案 》 出 台 ，标 志 着 美 国 的 金 融 监 管和 金 融 市 场 进 入 了一 个 全 新 的 时 代 。 这 一 法 案体 系 非 常 庞 大 ， 内 容 有 23 00 多 页 ，涵 盖 了 金 融 改 革 的 各 个 方 面 ， 而 主 要 着 眼 于系 统 性 监 管 和 金 融 消 费 者 保 护 两 个 方 面 。通 过 法 案 设 立 了金 融 稳 定 监 督 委 员 会 和 消 费 者 金 融 保 护 局 等 监 管 机 构 ，以识 别 和 监 控 系 统 性 风 险 ，以及 保 护 金 融 消 费者 免 受 隐藏 费 用 、掠 夺 性 条款 和 欺 诈 性 做 法 的侵 害 。同 时扩 大 了美 联 储 的监 管 权 力 ，使 其 成 为 超 级 监 管 者 。在 金 融 机 构 监 管 方 面 ，建 立 有 序 清 算 制 度 ， 以解 决 “大 而 不 倒 ”