非车险承保流程.docVIP

附件一： 非车险承保流程图 一、流程图 说明： 1、超过总公司各业务线权限或对公司经营稳定性有重大影响的业务由保险业务管理委员会决策 2、分公司可根据实际情况，实行兼岗。 二、流程图说明 步骤 岗位 工作内容 输入/情况 工具 输出/判断 初步审核 分公司核保岗 对业务是否查勘进行判断 客户保险需求 《风险控制管理办法与操作细则》 是否需要查勘 是否在权限内进行判断 客户保险需求及标的情况 核保授权 是否需要上报总公司 做出承保决定 查勘报告和客户提出的保险条件 《条款汇编》 《财产险核保政策》 《人身险核保政策》 最终承保意见 风控岗 查勘、制作查勘报告 客户信息和核保人意见 《风险控制管理办法与操作细则》 风险查勘报告 填写免检标的风险评估表 客户信息和核保人意见 《风险控制管理办法与操作细则》 免检标的风险评估表或核保问卷 总公司核保岗 做出承保决定 客户信息、保障需求和分公司承保方案 《条款汇编》 《财产险核保政策》 《人身险核保政策》 确定承保条件 录入系统 业务拓展岗 指导客户填写投保单 客户投保信息和公司核保意见 投保材料 出单岗 审核资料是否完整 客户承保材料和公司核保意见 《投保资料审核指引》 判断投保材料是否完整 系统录入 提交核保 客户投保资料信息 《出单员管理办法》 准确系统信息 核保 分公司核保岗 是否在权限内 标的情况及投保险种 核保授权 判断是否需要上报总公司 系统核保 出单岗录入的系统信息 《条款汇编》 《财产险核保政策》 《人身险核保政策》 核保意见 总公司核保岗 系统核保 出单岗录入的系统信息和分公司核保岗意见 《条款汇编》 《财产险核保政策》 《人身险核保政策》 核保意见 打印 出单岗 打印保单凭证 系统通过的核保件 《出单员管理规定》 保险单、保险发票 归档 出单岗 档案管理 客户投保材料和公司出具的承保材料 《出单员管理规定》 保存业务信息 业务拓展岗 递送保单 公司承保材料 齐全的承保材料 对于visio流程图的图样说明： 代表一个动作 代表一个动作 代表一个判断 代表终止 流程图中一个动作或者一个判断的完成者表现在横向（什么岗位）；时间和先后顺序表现在纵向（什么步骤）中，以便清晰分清楚工作职责和工作先后顺序。