邮政储蓄检查报告书.docxVIP

邮政储蓄检查报告书 　　七台河市邮政金融业务合规性大检查报告　　按照黑邮银发【XX】52号《关于开展全省邮政储蓄案件风险排查存在问题整改活动的通知》文件要求，结合地区实际情况，我行在全区开展了合规大检查活动。本次检查活动以监管部门在对我省部分金融机构检查过程中发现的问题为重点，以过去审计检查出问题的整改为切入点，对业务经营、管理、合规性进行了认真检查，现将检查情况汇报如下：　　一、指导思想　　紧紧围绕着省行文件的精神，以科学的发展观为统领，防范风险，消除隐患，树立合规意识，努力提高我行的自我约束、自我监督、自我纠正的能力和水平，使我行在有效内控机制的约束下健康发展。　　二、组织领导　　成立检查工作领导小组　　组长：王林　　副组长：张和　　成员：赵莉莉、王明、董武　　为了保质保量的完成排查任务，制定了《邮政金融业务合规性大检查活动方案》，并在工作进行之初召开了由市行各部室、支行长、邮政分局长和分局业务管理员参加的检查动员大会，传达了市行的相关要求，学习检查内容，使每名参与检查工作的业　　务骨干认识到合规性检查工作的重要性和意义。　　三、检查的时间　　各支行、分局自查时间XX年3月20至3月26日。　　四、检查范围　　全部储蓄网点自查为100%，市行对所辖县复查100%。　　五、检查方式　　现场检查、业务档案排查审核、调阅监控录像等。　　六、检查内容　　1、XX年以来各级监管部门检查发现问题的整改情况；　　2、反洗钱各项制度的建立和执行情况；　　3、按照省分行下发开展邮政储蓄案件风险排查的通知文件要求，对自查发现问题的整改情况；　　4、审计部门XX年查出问题的整改情况。　　七、检查中存在的问题　　1、网点上报的缴协款单有漏章现象。　　2、未设置会计检查员。　　3、监控有盲区或监控时间有问题；　　八、整改措施及处理情况　　1、人员设置与设备问题已责令相关各支行与各邮政分局及时与相关部门联系解决。　　2、对较轻微的问题，检查人员给予相关责任人现场警告处理，并要求现场整改。　　3、对较严重的问题，给与责任人经济处罚，同时负积分处理。　　九、下步工作要求　　1、认真执行邮政金融业务的操作流程，有效防范操作风险。　　2、加强现金、金柜管理，保证资金安全。　　3、严格落实三级权限管理制度，支局长、综合柜员要认真履行监督检查的职责。　　4、按照市行有关空白凭证管理的有关规定，营业终了核点空白凭证，准确登记有关登记簿，保证帐实相符。　　5、各类表簿册的登记需进一步规范。　　6、保持良好的卫生环境，提高服务质量。　　7、加强合规文化建设。各支行在以后的工作中要充分认识到合规文化建设在经营发展中的作用，通过开展合规文化建设系列活动，在全体员工中尽快形成合规人人有责的良好风气。把合规文化建设落到实处，保证各项业务的健康有序发展。　　中国邮政储蓄银行的相关工作报告情况　　同志们：　　这次会议是在全面贯彻落实全省邮政金融工作会议精神，按照学习实践科学发展观的要求，积极应对国际金融危机挑战，加快邮储银行创业步伐的关键时刻召开的一次重要会议。这次会议的主要内容是：简要回顾改革开放以来，全市邮政金融十年发展历程，总结XX年基本情况，安排部署XX年工作任务，动员全市广大干部职工进一步解放思想，改革创新，求真务实，以思想的新解放、改革的新举措、工作的新成绩推动全市邮政金融又好又快发展。改革开放三十年来，××邮政金融发生了翻天覆地的变化，特别是从邮电分营到邮政储蓄体制改革的这十年，在省公司、省行及市局党委的正确领导下，全市以科学发展观为指导，不断解放思想、紧抓机遇、立足当前、着眼长远，遵循经济规律，勇担历史责任，逐步走出了一条思想观念大转变、金融事业大发展、各项工作大突破、企业效益大提升的科学发展之路。十年来，我们发展的路子越走越宽越走越活。储蓄规模从1998年的亿元，xx年突破10亿元，xx年突破20亿元，xx年突破30亿元，xx年突破50亿元，xx年突破70亿元，XX年一举跨越100亿元大关，跃居全市银行同业首位;资产业务从无到有，从小到大，到现在的小额质押贷款累计发放过亿元，小额贷款累计发放过5000万元;代理保险规模3亿元;公司业务自开办到现在的亿元，位居全省第4位;这十年可以说是一年一个新台阶，一年一个新气象，实现了又好又快发展。十年来，邮政金融整体经营效益越来越好。分营前邮储收入仅为1320万元，占邮政总收入的%，10年来收入不断攀升，特别是从xx年开始，面临市场的激烈竞争，收入仍然以年平均20%以上的速度增长，到XX年末已经达到亿元，占邮政收入比例达到70%以上，规模总量是10年前的11倍多。十年来，信息科技推动发展的力量越来越大。邮政金融信息化建设是一个从低级向高级、