帮考网-2016年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》高频考题2.pdf

2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范 高频考题 帮考网专注证券考试培训 11 年，致力于通过人工智能让基金从业资格 考试变得更简单。帮考教育考试研究院出品的高频考题，是基于历年考题追 踪得出的重点试题，满满的干货，内部资料不可外传，祝大家考试顺利。 第1 题：按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可分为（ ） A：票据市场和证券市场 B：现货市场和期货市场 C：货币市场和资本市场 D：票据承兑市场和贴现市场 答案：C 解题思路：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场， 是指专门融通一年以内短期资金的场所。 本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类 第2 题：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为( )。 A：主动型基金与被动型基金 B：公司型基金与契约型基金 C：股票基金与债券基金 D：离岸基金与在岸基金 答案：D 解题思路：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A 项，根 据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型基金；B 项，根据法律形式可以将基金 分为契约型基金、公司型基金等；C 项，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券 基金、货币市场基金和混合基金等。 本题考查的重点：教材的第三章第一节：基金的分类 第3 题：确认基金份额持有人持有份额的机构是（ ）。 A：基金销售机构 B：基金业协会 C：基金注册登记机构 D：基金托管人 答案：C 解题思路：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持 有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 本题考查的重点：教材的第十六章第三节：基金份额登记的概念 第4 题：我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。 A：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 B：“混合”模式 C：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 D：委托中央结算公司作为注册登记机构的“外置”模式 答案：D 解题思路：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记体 系的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外 置”模式；（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。 本题考查的重点：教材的第十六章第三节：我国开放式基金现行登记模式及登记机构职 责 第5 题：基金的后台部门不包括（）。 A：行政管理部门 B：信息技术部门 C：销售部门 D：人事部 答案：C 解题思路：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，C 项销售部门属 于前台部门。 本题考查的重点：教材的第二十四章第四节：前、中、后台的部门设置及其控制内容 第6 题：下列关于基金职业道德规范“守法合规”中的“法”和“规”的说法，正确的 是（ ）。 Ⅰ. 包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 Ⅱ. 不包括规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章 Ⅲ. 包括基金行业自律性规则 Ⅳ.包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范 A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解题思路：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需 要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包 括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、 纪律等行为规范。 本题考查的重点：教材的第五章第二节：守法合规的含义 第7 题：关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是（ ）。 A：基金是一种受益凭证；银行储蓄存款是一种信用凭证 B：基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定 C：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为 银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任 D：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需 要向存款人披露资金的运用情况 答案：C 解题思路：基金与银行储蓄的区别主要表现在以下几个方面：1.性质不同。基金是一种 受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承 担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者 负有法定的保本付息责任。2.收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在 投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。3.信