成都银行股份有限公司2018年年度报告.pdf

成都银行股份有限公司 2018年年度报告 目 录 释 义3 第一节 重要提示4 第二节 公司简介和主要财务指标5 第三节 公司业务概要14 第四节 经营情况讨论与分析19 第五节 重要事项51 第六节 股份变动及股东情况62 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况71 第八节 公司治理87 第九节 财务报告100 第十节 备查文件目录101 2 成都银行股份有限公司 2018年年度报告 释 义 在本年度报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义： 文中表述 释 义 本公司、本行、成都银行 成都银行股份有限公司 银保监会/中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 证监会/中国证监会 中国证券监督管理委员会 上交所 上海证券交易所 丰隆银行 注册于马来西亚的Hong Leong Bank Berhad 成都交子金控集团 成都交子金融控股集团有限公司 公司 《章程》 《成都银行股份有限公司章程》 报告期 2018年1月1日至2018年12月31日 元 人民币元 3 成都银行股份有限公司 2018年年度报告 第一节 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司法定代表人、董事长、行长王晖，分管财务工作行长助理罗结，财务部门负责人 吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本公司第六届董事会第三十五次会议于2019年4月24 日审议通过 《关于成都银行股份 有限公司2018年年度报告及年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事 14人，实际出 席董事 11人，苗伟董事委托韩雪松董事出席会议并行使表决权，李爱兰董事委托王晖董事 长出席会议并行使表决权，宋朝学独立董事委托樊斌独立董事出席会议并行使表决权。 1.2 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报 告。 1.3 公司董事会建议，以总股本3,612,251,334股为基数，向全体股东每 10股分配现 金股利3.5元人民币 （含税），合计分配现金股利126,429万元 （含税）。 上述预案尚待股东大会批准。 1.4 本年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实 质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承 诺之间的差异。 1.5 本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 1.6 本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 1.7 本公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风 险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险。 4 成都银行股份有限公司 2018年年度报告 第二节 公司简介和主要财务指标 2.1 法定中文名称：成都银行股份有限公司