推动银政企合作,促进经济发展课件.pptVIP

债务融资 证监会 中期票据 交易商协会 公司债券 短期融资券 发改委 企业债券 直接债务融资工具 超短期融资券 非公开定向发行 债务融资工具 二、企业融资方式选择 * 公司债券：指公司依照法定程序发行、约定在一年以上期限内还本付息的有价证券。 适合企业：公司的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策；公司内部控制制度健全；经资信评级机构评级，债券信用级别良好；公司最近一期末经审计的净资产额应符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定；最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的百分之四十。 企业债券：指企业依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 适合企业：股份有限公司的净资产不低于人民币3,000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6,000万元；连续三年盈利，最近三个会计年度实现的年均可分配利润足以支付企业债券一年的 利息；发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产（不含少数股东权益）的百分之四十（与短融不合并计算）；募集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。 二、企业融资方式选择 * 中期票据：指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。 适合企业：发行企业的主体评级原则上不受限制，只要债项评级被市场认可，目前国内中期票据的发行主体以大型央企为主。 短期融资券：指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一年期限内还本付息的有价证券。 适合企业：企业境内有贸易融资、短期流动资金需求，希望降低短期资金融资成本，弥补日常运营资金缺口，且该企业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良好的公司治理机制。 超短期融资券：是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。 适合企业：企业境内有贸易融资、短期流动资金需求，希望降低短期资金融资成本，弥补日常运营资金缺口，且该企业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良好的公司治理机制。 非公开定向发行债务融资工具:是指具有法人资格的非金融企业，向银行间市场特定机构投资人发行债务融资工具，并在特定机构投资人范围内流通转让的行为。 适合企业：国家鼓励扶持的行业优先；国有房地产行业主体放开，但需用于保障房项目（各地方政府名单上的保障房项目）。 二、企业融资方式选择 * 1、重视项目库建设 项目分类：成熟度、对地区发展的重要性 项目培育：明确责任单位 项目集中：大型项目库建设 三、加强银政企合作 * 2、落实执行问题 推进银政企对接常态化 成立金融服务公司 重点项目全程跟踪、全程督办 三、加强银政企合作 * 3、建立信息共享平台 银行产品信息 企业项目信息 政府政策信息 三、加强银政企合作 * 4、优化融资环境 建立风险补偿机制：三农、中小企业等不成熟的政策性领域 出台针对银行的激励措施： 山东省：金融机构在山东半岛蓝色经济区上年度新增贷款总量超过100亿元，奖励50万元；在《山东半岛蓝色经济区发展规划》确定的现代海洋产业、省级以上重大科技创新平台、区域内省级以上各类园区公共基础设施建设、海洋生态环境保护等重点发展领域的贷款每增加10亿元，奖励1万元。 贵州省：已初步拟定两套奖励方案：一是对非地方商业银行一级分支机构年度贷款余额每增加20亿元，奖励10万元，奖金最高不超过100万元；二是以全省人民币各项存款年度同比增速为基数，一旦非地方法人机构(经营时间未满2个会计年度的除外)一级分支机构达到基数，便奖励10万元，且每超过基数2个百分点，奖金增加10万元，最高不超过50万元。 三、加强银政企合作 * 降低企业经营成本： 监管部门：规范银行不合理收费 政府层面： 优化行政服务流程 规范行政事业性收费 在财税、担保等方面提供支持 三、加强银政企合作 * 谢谢大家！ * 推动银政企合作，促进经济发展 河南银监局 尚宁 * 一、全面判断经济形势 1、宏观经济 2、产业政策 3、行业景气度 4、地区经济 二、企业融资方式选择 1、通过银行体系融资 2、通过金融市场融资 三、加强银政企合作 1、重视项目库建设 2、落实执行问题 3、建立信息共享平台 4、优化融资环境 主要内容 * 一、全面判断经济形势 1、宏观经济 GDP:国内生产总值，指在一定时期内（一个季度或一年），一个国家或地区的经济中所生产出的全部最终产品和劳务的价值，常被公认为衡量国家经济状况的最佳指标。 通常情况下所说的是名义GDP，其变化反映国民财富的变动。 实际GDP：名义GDP扣除通胀因素，更