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挪用资金罪 职务侵占罪 违法发放贷款罪 违规出具金融凭证罪 对违法票据承兑、付款、保证罪 背信运用受托财产罪 非法提供、出售个人信息罪 刑法第272条：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 司法解释：“数额较大”指一万元至三万元，但挪用资金用于非法活动的则为五千元至一万元。 刑法第三百八十四条规定：国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。 犯罪主体（是谁犯了罪？）：公司、企业人员还是国家工作人员？ 刑法第93条： 本法所称国家工作人员，是指国家机关中从事公务的人员。国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员，以国家工作人员论。 2005年最高人民法院关于如何认定国有控股、参股股份有限公司中的国有公司、企业人员的解释： 国有公司、企业委派到国有控股、参股公司从事公务的人员，以国有公司、企业人员（国家工作人员）论。 建行工作人员： 2009年9月14日，建设银行发布公告，由国有独资银行转变为股份有限公司。建行普通工作人员在刑法中的主体身份也随之由国家工作人员转变为公司人员。 犯罪的主观方面（为什么要犯罪？） -主观上并非“以非法占有为目的”，而是“用了还要还”。 犯罪客体（对“谁”犯了罪？） -侵害了公司、企业的财产所有权（使用权） 犯罪的客观方面（怎么犯了罪？） 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人： 数额较大、超过三个月未还的 虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的 进行非法活动的 问题讨论： 最高“十年以下”刑罚的合理性：同样行为不同的刑罚 犯罪成本大幅降低对银行案防工作带来的挑战 刑法第271条：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 最高人民法院司法解释（1995年），“数额较大”是指五千元至二万元；“数额巨大”是指十万元以上。 职务侵占罪与贪污罪的区别 2006年10月13日至18日，任晓峰与赵学楠、张强利用看管金库的便利条件，先后两次从金库盗取人民币20万元购买彩票，后归还。 　　2007年3月16日至4月13日，任晓峰与马向景又多次从金库盗取人民币共计3295.605万元，任晓峰用其中3125万元购买彩票。在投入巨额资金未中奖的情况下，任晓峰用余款中的7.68万元购买了捷达轿车一辆，任、马二人准备出逃。 　　2007年4月14日8时许，任晓峰和马向景再次密谋后，从金库盗出现金6箱共计1800万元，用其中1410.1万元购买彩票。任晓峰分得余款329.9万元，马向景分得余款60万元。任晓峰得知彩票未中奖后，遂通知马向景分头潜逃。 ?任晓峰、马向景：贪污罪 身为国有银行从事公务的人员，利用担任金库管库员的职务便利，共同窃取金库现金5095.605万元，用于购买彩票，且数额特别巨大，情节特别严重。 死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产 任晓峰、赵学楠、张强：挪用公款罪 挪用金库20万元现金进行营利活动（买彩票后归还） 任晓峰有期徒刑六年；赵学楠有期徒刑五年；张强有期徒刑二年，缓刑二年 问题： 5095万：贪污罪还是挪用公款罪？ 张希仲（邯郸农行分管副行长）：国有企业人员失职罪 未能严格履行查库职责。 2007年3月，邯郸银监局针对邯郸农行金库存在的问题，向该发出了《现场检查意见书》，要求进行整改，张希仲作为主管副行长未对其分管的中心金库组织整改； 判处有期徒刑3年，缓刑5年； 安长海（金库副主任）：国有企业人员失职罪 未能严格履行对现金管理中心金库每月查库一次的职责 有期徒刑3年，缓刑5年； 李艳霄（查库员）：国有企业人员失职罪 未能严格按规定履行对金库的查库职责 免予刑事处罚。 程红英（会计主管）：国有企业人员滥用职权罪 程红英在未见储户、未审核存款人的有效身份证件、未收取现金的情况下授权柜员为任晓峰办理了95万元的存款业务，