北京农商银行个人结算账户管理协议2019版.PDF

附件 北京农商银行个人结算账户 管理协议（2019版） 为保证合法、规范使用人民币个人银行结算账户，甲方 （开户申请人）和乙方 （北京农商银行）在平等自愿的基础 上，根据中国人民银行 《人民币银行结算账户管理办法》及 相关法律、法规，签订本协议并共同遵守。 第一章 总 则 第一条 甲方有权自愿选择在乙方开立、使用和撤销人 民币个人银行结算账户，或自愿将本人已经开立的活期储蓄 账户转为个人银行结算账户时，应遵守 《人民币银行结算账 户管理办法》等相关法律法规规定以及乙方内部管理规定， 提交证明文件，并接受乙方的审核。甲方承诺所提供的开户 资料真实、准确、完整、有效，如有违反，愿承担相应法律 责任。 第二条 乙方按照 《人民币银行结算账户管理办法》等 相关法律法规规定，对甲方提供的证明文件进行审核，审核 通过后，应及时为甲方办理人民币个人银行结算账户的开 立、变更和撤销手续。 第三条 有下列情形之一的，乙方有权拒绝为甲方开立 人民币个人银行结算账户： （一）对甲方身份信息存在疑义，要求出示辅助证件， 甲方拒绝出示的。 1 （二）甲方组织他人同时或者分批开立个人银行结算账 户的。 （三）有明显理由怀疑甲方开立个人银行结算账户从事 违法犯罪活动的。 （四）法律法规、规章及规范性文件规定的其他情形。 第二章 账户管理 第四条 乙方根据中国人民银行关于人民币个人银行 结算账户分类管理的规定，将人民币个人银行结算账户 （不 包括信用卡）划分为三类，即Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户 和Ⅲ类银行账户。Ⅰ类银行账户为全功能账户且无限额管 控，Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户仅提供存款、购买投资理 财产品和缴费等功能且进行限额管控。 第五条 甲方不得利用在乙方开立的个人银行结算账 户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法 犯罪活动。如发生违反国家法律、法规、监管规章或支付 结算规定的行为或为乙方带来声誉风险的，乙方有权随时 暂时停止甲方使用该账户的权利，并保留追究其相关法律 责任的权利。 第六条 甲方不得出租、出借在乙方开立的个人银行结 算账户，不得利用在乙方开立的个人银行结算账户套取银行 信用。对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、 出售、购买银行账户 （含银行卡）的客户，假冒他人身份或 者虚构代理关系开立银行账户的客户，乙方有权在5年内暂 停该客户银行账户非柜面业务，并不为该客户在乙方新开立 2 账户。 第七条 甲方须按乙方有关规定办理支付结算业务，须 遵守北京农商银行小额账户管理的有关规定，并支付个人结 算、活期存款小额账户管理等服务费，乙方有权从甲方个人 银行结算账户中扣收或从其账户充值金额中扣收，具体收费 项目和收费标准以乙方网站公布或公告为准。 第八条 出现错账时，乙方有权根据实际交易情况进 行账户处理。客户获得不当得利的，在不损害甲方合法权 益的情况下，乙方可以冻结并扣划不当得利相关款项并通 知客户。 第九条 甲方撤销在乙方开立的个人银行结算账户，必 须与乙方注销已绑定的基金、理财、保险等业务，核对该账 户存款余额，并交回结算凭证或挂失结算凭证，乙方核对无 误后方可办理销户手续。甲方在个人银行结算账户注销前存 在的违法行为或违反本协议的行为，乙方仍可通过本协议行 使权利，甲方不能因账户注销而消除所带来的任何法律后 果。 第十条 个人银行结算账户仅为乙方为甲方提供的银 行结算工具，甲方应自行判断交易商品或服务的质量和安全 性，商品或服务信息的真实性、合法性、准确性，以及交易 各方履行其交易合同的能力。 第十一条 甲方使用结算账户办理现金存取、转账、消 费等业务时，应遵守中国人民银行关于现金管理、账户分类 管理、交易限额、反洗钱等有关规定，若有违反上述规定， 3 乙方有权依据监管部门的规定对甲方账户采取相应的措施。 第十二条 如甲方违规使用个人银行结算账户，乙方有