各类保险相关流程.pptVIP

保 险 流 程 2011-10-27 一、新车保险 二、续保车辆 三、电话咨询 四、保险公司概况 五、保险相关政策学习 一、新车投保 客户在决定购车以后，销售顾问就可以进入车辆保险谈判阶段（可由保险专员协助谈判并由保险专员让保险公司预算出相应保费）。如果谈判成功，就可以向保险专员提供客户资料，办理车辆保险； 销售顾问需要提供的资料如下交保险专员： 1.单位：组织机构代码证复印件、合格证复印件、发票复印件； 2.个人：身份证复印件、合格证复印件、发票复印件 保单出好以后： 1、保险公司会将保单交于保险专员，并由保险专员核对信息无误。 2、保险专员会将保单及发票复印留档，以便小R3录入及销售顾问查询及使用。 3、销售顾问从保险专员处领走保单原件给客户（并在保险单证领用登记表上签字确认） 4、如果有代办挂牌客户，销售顾问领走保单后及时把交强险副本给挂牌员；或者挂牌员直接从保险专员处领走副本并签字。 5、客户挂牌后，销售顾问将客户行驶证正副本复印件交于保险专员处做变更并出保卡交贴。（不作变更盗抢险不生效） 6、销售顾问为客户领取保卡保贴。（并在保险单证领用登记表上签字） 二、续保车辆 续保车辆投保时，客户提供车辆投保信息，由保险专员联系保险公司，根据客户提供的基本信息，结合保险公司信息平台显示的投保车辆的出险次数及理赔金额，核算当年投保金额，由保险专员做好相关保险条款及价格解释工作，谈判成功，办理客户车辆保险，做好与客户的保险资料交接工作； 客户需要提供的资料如下： ⒈单位：行驶证复印件、组织机构代码证、 保单复印件（交强险+商业险） ⒉个人：行驶证复印件、身份证、 保单复印件（交强险+商业险） 备注：如果车辆已经脱保，还需要提供验车照片； 三、电话咨询 客户电话咨询续保时需要客户提供的信息 （转给保险专员联系）： 1、提供行驶证上的信息（车牌号、车辆性质、初始登记日期、发动机号、车架号）； 2、提供上一年保单信息或新车购置价格； 3、记录客户电话； 四、保险公司概述 1.本年度合作的保险公司 中国人民财产保险股份有限公司 报案电话：95518 中国太平洋财产保险股份有限公司 报案电话：95500 天安保险股份有限公司 报案电话：95505 2.保险公司出单时间（周一到周五）： 上午：09：30—11：30 下午：14：30—17：00 如果周六、周日有出单信息，先联系保险专员，由保险专员联系保险公司，根据当日保险公司值班人员情况，看能否出单；