甘肃分行电子银行业务操作规范和网上银行欺诈风险分析及防范.pptVIP

非现金类自助银行业务 二、企业转账电话注册业务受理（必须绑定本单位的合法单位银行结算账户，原则上只允许绑定一个单位银行卡账户，确有需要的，经省分行批准可以绑定其他单位结算账户）： （一）企业转账电话业务须到绑定对公账户的开户行申请（转账电话绑定的电话号码应与注册行处于同一省域范围内），客户提供资料： 1.本行单位银行卡或其他单位结算账户原件及复印件。 2.工商营业执照（事业单位登记证书）原件及复印件 3.法人代表有效身份证件原件及复印件，经办人的有效身份证件原件及复印件（柜员须通过联网身份核查系统验证客户身份的真实性） 4.法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要） 5.《金穗支付通客户申请表》（ABC(2006)5099-2） 6.《金穗支付通服务合同》（ABC(2006)5099-1） 非现金类自助银行业务 （二）企业转账电话业务资料管理： 1.银行须留存的资料： （1）《金穗支付通客户申请表》（ABC(2006)5099-2）一份 ①填写内容不得涂改 ②加盖待注册账户预留印鉴和单位公章以及企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章。 ③申请表要素齐全包括填写要素、勾选要素、办理人员名章及银行业务公章。 （2）《金穗支付通客户申请表》中注册账户预留印鉴的验印结果：加盖验印人员名章。 （3）本行单位银行卡或其他单位结算账户复印件（加盖“与原件核对相符”及核对人员名章）。 （4）工商营业执照（事业单位登记证书）复印件（加盖单位公章、审核员名章、与原件核对相符。）。 非现金类自助银行业务 （5）法人代表有效身份证件复印件，经办人的有效身份证件复印件。 （6）身份证联网核查结果 （7）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）。须加盖单位公章、单位法定代表人（或授权代理人）签章。 （7）单位银行卡账户须留存刷卡信息认证凭条 （8）金穗支付通服务合同（ABC(2006)5099-1）一份 2.返回客户的资料： （1）金穗支付通客户申请表（ABC(2006)5099-2）一份 （2）刷卡信息认证回单 （3）金穗支付通服务合同（ABC(2006)5099-1）一份 三、转账电话业务办理资料均有县支行客户部管理，注意做好资料的传递及机具领取的登记工作。 其它重点事项说明 一、密码信封使用的相关要求： 1.省分行已将将密码信封下发各二级分行，各行要尽快将密码信封配置需求营业网点。 2.严禁营业网点不使用密码信封，用白纸代替打印证书两码。 二、个人网银的办理应向客户建议推荐使用我行K宝（非动态口令卡） 三、必须依照客户申请开通电子渠道业务。 四、企业电子银行资料清查中发现的问题 1.企业电子银行资料包括：企业网上银行资料和企业电话银行资料。 2.资料上传以二级分行为单位。 3.文件命名统一格式：**企业（**分行 网点行号） 例如：甘肃宝盛工贸有限公司（省分行营业部0161）。 4.严格按照制度规定要求，审核资料。 五、电子银行证书挂失、补办、更新手续费，电子银行渠道密码挂失、重置、解锁手续费，全行范围内统一暂停收费。 * * * * 电子银行业务操作规范 xx分行电子银行部 2011年03月 非自助渠道电子银行业务 自助渠道电子银行业务 电子银行业务 非自助渠道电子银行业务 企业电子银行业务 个人电子银行业务 消息服务业务 个人电子银行业务 个人电子银行业务包括：网上银行业务、电话银行业务（客户可选择设置绑定电话，电话号码可为固定电话或移动电话）和手机银行业务（客户必须设置绑定移动电话）。 注册业务受理： （一）个人电子银行业务须客户本人到网点办理，提供资料包括： 1.本人有效身份证件及复印件（柜员须通过联网身份核查系统验证客户身份的真实性）。 2.注册账户凭证原件： （1）个人网银注册账户须为：借记卡、准贷记卡、信用卡或存折。 （2）电话银行注册账户须为：借记卡、准贷记卡或存折。 （3）手机银行注册账户须为：借记卡或准贷记卡。 3.首次注册电子银行渠道的客户还需与我行签订一式两份《电子银行个人客户服务协议》(ABCS[2010]4060）。 个人电子银行业务 （二）个人电子银行业务资料管理： 1.银行须留存的资料： （1）随当日传票装订的资料有： ①业务回单（第一联）:客户签字确认。 ②身份证复印件等制度规定的相关资料（须加盖“与原件核对相符”及核对人员名章）。 ③身份证联网核查结果 （2）专夹保管的资料有： 《