利率市场化背景下中国基金业面临的机遇与挑战及应对策略-工商管理专业论文.docxVIP

上海交通大学 上海交通大学 万方数据 万方数据 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立 进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不 包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究 做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意 识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同 意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许 论文被查阅和借阅。本人授权上海交通大学可以将本学位论文的全部或 部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制 手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于： 保密 □，在 年解密后适用本授权书。 不保密 □。 （请在以上方框内打“√”） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 万方数据 万方数据 利率市场化背景下中国基金业面临的机遇与挑战 及应对策略 摘 要 利率市场化有助于提高金融市场有效性，促进金融资产合理化配置， 加快中国金融业健康发展。基金业是资产管理行业的重要组成部分，在 经济社会发展中扮演这十分重要的角色。中国利率市场化是个循序渐进 的过程，随着存款利率市场化改革在 2012 年取得突破进展，利率市场化 对基金业的影响课题逐渐被实践界所重视。研究利率市场化对中国基金 业的影响，能够为基金公司加快发展提供思路和策略，有助于改善经营 管理水平和提升管理资产规模，还能够为监管机构提供在新市场环境下 开展监管的相关建议。 本文共分五章。第一章是绪论，介绍选题背景与意义，引出本论题， 并介绍本文的研究方法、框架。第二章简要回顾、分析我国利率市场化 进程和我国基金业发展现状与不足，并介绍了发达市场利率市场化改革 及基金业发展经验。第三章分析利率市场化对我国金融业、资产管理行 业、基金业的影响。第四章分析了我国基金业自身优劣势及外部机会与 威胁，并指出了基金业的应对策略。第五章是结语，对本文进行扼要的 总结与展望。 关键词：利率市场化，基金业，资产管理 万方数据 万方数据 OPPORT UNITIES, CHALLENGES AND COUNTERMEASURES OF CHINAS FUND MANAGEMENT INDUSTRY IN THE PROCESS OF INTEREST R ATES LIBERALIZ ATION ABSTRACT Liberalization of interest rates can help to improve the effectiveness of financial markets. The fund industry plays a vital role in the economic and social development. Study on the impact of China`s interest rates liberalization on fund industry can provide ideas and strategies for development of fund management companies, and also offer recommendations for effective supervision. This thesis consists of five chapters. Chapter 1 is an introduction of the background and research method. Chapter 2 reviews the progress of Chinas interest rates liberalization, analyzes current situation and issues of Chinas fund industry and introduces the experiences in developed markets. Chapter 3 analyzes the impact of interest rates liberalization on Chinas financial industry and fund industry. Chapter 4 analyzes Chinas fund industrys strengths, weaknesses, opportunities, threats and countermeasures. Chapter 5 is a b