融资要求及用途.doc

一、融资要求及用途 融资方式：一是吸引风投，通过自身的亮点吸引公司和个人进行投资。 二是通过贷款，向银行申请贷款。 但是对于刚刚成立的公司而言，银行贷款的难度较大，所以着重考虑风投，可以吸引企业投资和个人投资。 融资用途： 融资项目 金额（单位：万元） 人力资源 （高层管理、行政人员、开发人员、市场人员等） 400 固定资产 （办公设备、基础设施、材料、商务用车等） 780 流动资产 （筹备费、装修费、销售费用、开发费用等） 1200 二、财务状况及预测 基于本公司的目前发展状况以及对未来市场发展的前景预测，对公司的近三年的财务状况进行简要的分析和预测。主要从年度总成本、损益表和现金流量表三个方面进行分析。 1.年度总成本 单位：万元 项目 第一年 第二年 第三年 人力成本 400 600 900 固定资产折旧费 260 260 260 流动资金 1200 1440 1728 说明：1.人力资本按照每年递增50%计算 2.固定资产折旧按照运营期进行平均折旧 3.流动资金按照每年递增20%计算 2.损益表 单位：万元 项目 第一年 第二年 第三年 年销售收入 2500 3750 5625 年度总成本 1860 2300 2888 销售税金及附加 25 37.5 56.25 年利润总额 615 1412.5 2680.8 所得税 46.1 105.9 201.1 税后利润 568.9 1306.6 2479.7 公积金及公益金 85.3 196 372 可分配利润 483.6 1110.6 2107.7 投资利润率 67% 说明： 年销售收入=销售数量X销售单价 （根据国内各个手机公司的年销售数量进行平均，预估第一年的销售量为5000万台，且近三年内每年以50%的增长率增长，单价为5000元） 销售税金及附加，为简化计算，按照销售收入的1%计算 所得税按照年利润总额的7.5%计算 4.公积金按税后利润的10%提取，公益金按税后利润的5%提取 5.投资利润率=（年平均利润总额/投资总额）X100% 3.现金流量表 年份 项目 第一年 第二年 第三年 现金流入 2500 3750 5625 营业收入 2500 3750 5625 回收固定资产余值 — — — 回收流动资金 — — — 现金流出 1931.1 2443.4 3145.4 经营成本 1860 2300 2888 增值税及附加 25 37.25 56.25 所得税 46.1 105.9 201.1 净现金流量 568.9 1306.6 2479.6 累计净现金流量 568.9 1875.5 4355.1 说明：1. 现金流出=年度总成本+销售税金及附加+所得税 2. 净现金流量=现金流入—现金流出 通过对年度总成本、损益表、净现金流量表进行分析，可以看出，投资回报率高于该行业的一般水平，现金流会随着项目的不断开而迅速增加，对于后期公司的运作有着重要的资金支持。所以该项目是一项有价值的投资项目。 三、风险因素分析 市场风险 包括国家对于手机行业的政策影响，我国市场的稳定程度等对于手机行业的发展有着重要的影响 管理风险 该项目涉及技术开发、流程运作、财务运作、市场销售等多方面的内容，因此，在项目的实施中可能存在因管理操作不当造成损失的风险。 财务风险 该项目的发展是一个长期的过程，从产品的研发，产品生产，产品销售到产业链的扩大，市场份额的增加，是一个不可间断的过程，因此，尽可能应该保持资金链的连续，如果资金链出现断裂，会导致整个积累的贬值和出局。 知识产权风险 由于公司新成立，知识产权的保护体系不完善，知识产权意识薄弱，如不及时对公司相应的专利、商标、商业秘密等进行保护，可能存在权利被侵犯的风险。 四、退出机制 对于风险投资而言，风险资本的退出是至关重要的。风险投资的投资者根本目的是为了获取高额利益，这样的目的致使风险资本必须在恰当的时间退出。 风险资本的退出途径也是多样的，目前，我们常见的退出方式有IPO退出、企业并购、股权回购和破产清算退出这四种方式。 选择IPO风险资本退出。IPO是指首次公开上市，主要是企业或者股份有限