同业拆借市场业务.pptVIP

一、同业拆借交易规则 1、拆借期限、成交日期、起息日、还款日、拆借利率、资金拆入拆出方向、交易双方账户、交易金额（要素需齐备）。 2、资金必须按交易合同指定的账户划付，主要通过人民银行电子联行系统以转账方式清算（如用其他资金结算途经须与对手商定后在合同中注明） 3、必须是人民银行批准可从事同业拆借业务的金融机构。（网上交易对手必须是人民银行批准加入全国银行间同业拆借市场的资格成员） 二、人民银行现行同业拆借管理规定内容 （一）交易双方必须签订拆借合同来确立成交事实 1、拆除资金限额不超过各项存款的8%，拆入限额不超过各项存款余额的4%（存款类金融机构） 内容包括：拆借金额、期限、利率、资金用途和双方权利、义务。 2、拆入拆出资金的限额控制在其资本金规模的范围内（非存款金融机构） 包括：拆借资金的额度、期限、利率、资金投向等内容。 （二）金融机构须定期向当地人民银行报送同业拆借业务统计报表 一律转账结算，不得以现金的形式收取 * * 交易员与对手询价，达成交易意向 后台清算岗依此与拆出方办理资金拆入手续 复核员复核后报部门领导、行主管领导审批，加盖行公章及法人代表章 交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，填制拆借合同，注意要素完整。 11 同业网下拆入资金业务流程 前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向 交易员