第4节_商业银行现金资产管理资料.pptVIP

* * 1、商业银行的现金资产一般包括（ ）。 A.库存现金 B.在中央银行存款 C.存放同业存款 D.托收中的现金 2、商业银行在中央银行的存款由两部分构成，分别是（ ）。 A.准备金 B.法定存款准备金 C.超额准备金 D.备用金 3、现金资产管理中应坚持的基本原则包括（ ）。 A.效益性原则 B.适度存量控制原则 C.适时流量调节原则 D.安全性原则 * * 4.1 商业银行现金资产概述 4.2 存款准备金的管理 4.3 商业银行现金资产与流动性需求 4.4 银行流动性需求的预测 第四章、商业银行现金资产管理 * * 4.1 商业银行现金资产概述 4.1.1 现金资产构成 现金资产：银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产 库存现金 在途资金 在中央银行存款 同业存款 * * 1、库存现金：商业银行保存在金库中的现钞和硬币 。 2、在途资金：也称托收未达款，指在本行通过对方银行向外地付款单位或个人收取的票据。 3、在中央银行存款 法定存款准备金 ：按法定准备金率上交，不能动用 超额准备金：可自主运用，转帐结算 4、同业存款 ：商业银行存放在代