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PAGE5 / NUMPAGES5 中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点金融学专业调查报告 关于XXX融资状况的调查报告 分校（站、点）： 学生姓名： 学 号： 指导教师： 完稿日期： 关于XXX融资状况的调查报告 XX金融本科 XXX 调查目的：对公司的融资情况进行调查，了解企业融资中遇到的问题以及融资对企业发展带来的影响。 调查方式和内容： 调查方式：亲自调查及同事配合 调查内容：公司的基本情况、公司的融资情况、公司融资中遇到的问题、融资对企业带来的效益影响。 调查地点：XXXX 调查时间：2014年08月26日-2014年09月25日 一、调查单位简介 XXX（以下简称“公司”）是一家民营企业，成立于2005年06月，坐落于xxx，自有办公面积xxx，是一家xxx核心业务的高技术、专业化系统集成公司。截至2014年08月01日，公司注册资本xxx万元，固定资产xx万元，流动资产xx万元。公司拥有30多名员工年营业额达xx万，主要代理xxxx系统设备，公司在行业内信誉高技术人员都受过良好技术培训具有精湛技术水平且经验丰富的，为客户提供技术咨询、方案规划、安装调试、系统集成、维护维修等一条龙服务。 公司在xxxxx市场拥有最多业绩，在市场上占据领先地位。客户遍及xxxx众多行业,具有众多成功工程案例。 公司以“客户至上,技术立业,服务发展，诚信经营”为经营理念。凭着高质的产品、专业的技术和全面及时周到的服务，公司在广大客户和合作伙伴中赢得了良好的形象和信誉。 二、调查交流所得 公司属于系统集成公司根据主营业务的类型，融资可使企业代理的产品多样化，这样销售主营大屏幕设备的同时还可销售其他设备如：xxxx等，这样可降低项目中其他设备的成本为公司创造最大的利润空间。并且在不断更新的市场需求和市场竞争的环境下公司需有充足的资金去寻找性价比更高的产品和品牌以适应市场的需求。通常公司的对外融资形式主要以银行借贷为主。 （一）融资对企业带来的效益影响 公司是专门代理技术含量高的设备厂商对代理商的实力要求比较高，代理产品的成本也比较高并且公司的产品在销售的过程中并不是一出货款项就全额回来而是分期进行这就需要有充裕的流动资金供公司周转。公司年营业额达xxxx多万而卖出去的产品第一年最多只能收回xx，也就意味着一半的资金在买方手中，而后面的xxx一般在后面的3年中陆续收回。 资金是商业经济活动的第一推动力、持续推动力,企业能否获得稳定的资金来源、及时足额筹集到所需要的资金，对经营和发展都是至关重要的。如果融资成功可给公司带来充裕的资金那么公司做起决策就可以游刃有余，有一定的流转资金就可以使企业的经营范围扩大对企业的发展起重要作用。 （二）公司融资中遇到的问题 1、公司资金来源相对单一主要是依靠自身内部的积累，外源融资相对不足缺乏直接的融资渠道，只能靠金融机构进行贷款。而银行贷款是外部融资最主要的渠道。银行主要提供的是流动资金很少有长期信贷。 2、公司属于民营企业相对规模比较小，公司以代理产品 xx为主，自我进行安装销售，自我投入的科技含量相对比较低，经营风险比较大，经营场地多为租赁，固定资产相对较少，资产负债率较高，业绩比较不稳定，抵御风险能力差。公司在技术创新、决策程序、民主管理等方面的建设比较差，这将影响到公司经营管理效率的提高。 3、公司为家族式企业，具有管理的随意性和家族性的特点。存在企业的管理制度不完善、财务管理不规范、财务报表的透明度不高、企业信息不够完整和真实等问题，普遍存在“现金结帐、“以单代帐、“帐外经营” 的现象，信息不够透明，信用等级偏低，银行也无法判断企业的经营状况和财务风险，有的提供的审计财务报表银行通常也会怀疑会计事务所的可靠性。银行难以全面掌握企业财务的真实情况，从而影响银行的贷款决策，为公司的融资问题带来了一定困难。企业之间生产同种产品，竞争激烈使得公司往往更注重寻找更好的品牌产品和产品的销售环节，而忽略了财务制度的建设，公司的财务部门会计人员较少，财务制度不完善不健全，导致了企业融资环境的恶化。 4、公司缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。由于银行一般不接受企业的 流动资产抵押。而公司的资产结构中固定资产比例小，公司属于高科技软件型企业， 无形资产所占比例比较高，缺乏可以作为抵押的不动产，风险大，难以满足金融机构的放贷要求。 5、公司属于科技型中小企业信用关系淡薄导致银行信心不足，公司现处于成长阶段规模较小，公司治理制度较不健全，财务管理不规范，自律性不高，向银行申请贷款时常隐藏一些信息或者过分夸大公司的利润以获得贷款的机会，而银行在贷款的安全性、流动性和收益性中一般更注重其安全性