中融-中宏香水湖信托贷款集合资金信托计划.PDF

中融-中宏香水湖信托贷款集合资金信托计划 信托计划概要 类型 信托贷款类 委托人基于对受托人的信任，将信托资金交付给受托人，受托人以自己的名义将信 托资金向借款人发放信托贷款，用于借款人的 “中宏-香水湖”房地产项目开发建设， 信托目的 以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资 收益。 资金用于向咸阳宏大房地产开发有限公司 （以下简称“咸阳宏大”）发放信托贷款， 资金用途 用于中宏香水湖开发建设。 受托人 中融国际信托有限公司 （以下简称：“中融信托”） 保管人 哈尔滨银行重庆分行 信托规模 1.4亿元, 以实际募集金额为准。 信托期限 12个月 风 险 控 制 委托人 【受益人】 100万元≤认购信托金额＜300万元 9.2%/年； 预期年化收益率 300万元≤认购信托金额 10%/年。 利益分配 到期付息 募集期 2013年 月 日 （含）-2013年 月 日 （根据募集情况进行调整） 风控措施 土地抵押 咸阳宏大将合法持有的咸阳市核心地段南北两块土地使用权及中宏香水湖项目7、10、11号楼分摊的 土地使用权及地上附着物提供抵押担保,三宗土地面积共计41261平方米，地上附着物面积22068平方米， 总评估价值2.85亿，抵押率49.12% 。 01 监管措施 当地房管局规定对销售回款进行监管，销售回款计提比例为建安成本的130% ，通过每月现场走访对 项目风险进行把控；7、10、11号楼销售面积达可售面积80% 时，融资方需归还三栋建筑物所对应土地的 抵押融资额度。 融资方-咸阳宏大介绍 基本情况介绍 咸阳宏大成立于2000年，法定代表人张杰，注册资本为人民币6000万元，经营范围为房地产开发建 设与经营，实业项目投资，资产委托管理，投资管理咨询，房屋中介服务。公司具有房地产开发二级资 质，所开发项目均位于咸阳市区繁华地带，目前正在申请一级开发资质。 财务状况介绍 截至2013年1月31 日，咸阳宏大的总资产为4.10亿，负债2.56亿，资产负债率为62.44% ，属于行业 偏低水平；流动比率2.37，速动比率1.15，短期偿债能力强。 咸阳宏大2010年比2009年的销售增长率为53.01% ，2011 比2010年的销售增长率为6.29% ，销售收入 逐年增长，咸阳宏大具有良好的盈利能力。 用款项目—中宏香水湖项目 地理位置 本项目位于咸阳市城区核心地段和传统商业消费区，商业氛围浓厚。项目至长途汽车站约1000米， 至咸阳国际机场10公里，市区多条公交线路经过，交通便捷程度高。随着西安咸阳城市一体化的推进， 连接西安和咸阳的地铁1号线已在规划中，该条线路在本项目附近设立出站口，预计地铁开通后，自本 项目到达西安的时间约为30分钟，交通将更加便捷。 建设指标及规划 项目占地31.3亩，总建筑面积64025.77平米，其中地上61832.57平米，地下2193.2平米，容积率为 2.96 。本项目7、10、11号楼均为地上28层，地下1层。建设周期计划2.5年，2013年1月至2015年6月。 项目进度 本项目项目总投为2.5亿元，其中土地成本3615万元，预计建安成本为1.47亿元，自有资金投入约 7500万元，自有资金投入比例超过30% 。 截止2013 年3月8 日，本项目7、10、11号楼已全部取得四证。目前现场已建至地上7 层。 销售收入及损益预测 项目预计于2013年3季度开始预售，销售周期36个月，住宅均价5200元/平米，车位单价2000元/平 米。预计可实现销售收入3.26亿元，其中住宅3.21亿元，车位439万元。