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信贷业务 违规处理相关规定 运城分行内控合规部 二○一一年十一月 主要内容 信贷业务违规处理相关规定 情节、后果界定 尽职免责规定 信贷业务 违规处理相关规定 有下列违规行为之一的给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。 违规处理相关规定-1 违反信贷调查、审查有关规定的行为 （一）未按规定调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性的； （二）未对借款人的资信状况、偿债能力进行尽职调查或审查的； （三）未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查的； （四）调查报告、客户评价报告和担保评价报告失实或未对风险提出预警的； （五）未对项目贷款涉及项目建设的合规性和偿债能力进行尽职调查或审查的； （六）其他违反信贷调查、审查有关规定的。 违规处理相关规定－2 违反项目贷款评估、押品价值评估有关规定 （一）未按规定揭示项目贷款重大显性风险的； （二）未按规定进行押品价值现场勘察的； （三）对同一押品进行拆分审批的； （四）其他违反项目贷款评估、押品价值评估有关规定的。 违规处理相关规定－3 违反贷款担保规定 （一）未按规定审查核实抵（质）押担保的真实性、合法性和有效性以及抵（质）押物的市场