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--------------------------------- 精选公文范文 -------------------------- 非法集资风险排查自查报告 篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告 根据青岛银监局 《青岛银监局关于 印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际， 认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下： 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组 长、分管会计副行长任副组长、全体会 计人员配合的自查工作小组。对支行员 工行为、网点环境管控等几个方面进行 了检查，排查厅堂员工 17 人，账户 45 户，交易 625 笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染 工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害 1 ---------------- 精选公文范文 ---------------- --------------------------------- 精选公文范文 -------------------------- 性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到 “五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 一是建立员工 “五严禁 ”工作制度，并 “五严禁 ”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过 2 ---------------- 精选公文范文 ---------------- --------------------------------- 精选公文范文 -------------------------- 渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。 三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。 四是要加强员工日常行为排查， 排查范围达到 100% 1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等 ;是否参与涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济 3 ---------------- 精选公文范文 ---------------- --------------------------------- 精选公文范文 -------------------------- 是否出现异常波动； 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大 额透支，是否与客户存在非正常利益关系； 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 建立员工行为内部和社会举报制度，通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报电话，在网站设立投诉专区，借助社会力量加强对员工行为的外部监督。 支行营业部能够联系实际， 找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢记岗位职责与 4 ---------------- 精选公文范文 ---------------- --------------------------------- 精选公文范文 -------------------------- 任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 （二）开展网点风险行为排查 在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五