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一、单选题 (1) 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵 循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时， 按照法律、 行政法规或部门规 章的规定需核对相关自然人的居民身份证的， 应通过中国人民银行建 立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3) 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以 书面形式向 报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4) 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 。 A、24 小时 B、48 小时 C、64 小时 D、7 日 (5) 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务， 情节严重的，处 罚 款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员， 处 罚 款。 A、20 万以上 50 万以下， 1 万以上 5 万以下 B、20 万以上 50 万以下， 5 万以上 10 万以下 C、50 万以上 500万以下， 5 万以上 10 万以下 D、50 万以上 500万以下， 5 万以上 50 万以下 (6) 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生 的，对金融机构处 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员处 罚款。 A、20 万以上 50 万以下， 1 万以上 5 万以下 B、20 万以上 50 万以下， 5 万以上 10 万以下 C、50 万以上 500万以下， 5 万以上 10 万以下 D、50 万以上 500万以下， 5 万以上 50 万以下 (7) 存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的， 客户在（ ） 个月内未更新也未提供合理理由的，一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1) 《反洗钱法》的立法宗旨是 。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动 (2) 当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如 何处理？ A、耐心解释，宣传反洗钱法规 B、报告可疑行为 C、不予开户或不提供金融服务 D、向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理 (3) 涉及恐怖活动资产冻结的资产包括但不限于： （ ） A、银行存款、汇款 B、旅行支票、银行支票 C、汇票、信用证 D、其他以电子形式证明资产所有权的法律文件 三、判断题 (1) 反洗钱，是指为防止违法犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒毒品 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的 来源和性质的洗钱活动而制定和实施的一系列相关防范措施的行为。 (2) 根据有关存款实名证件的规定，外国公民的护照、临时身份证和 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。 （ √ ） (3) 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户 没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构可以拒绝为 其办理业务并要求其提交新的身份证件或者身份证明文件。 （ √ ） (4) 对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予 以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （ √ ） (5) 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资 产 ， 应 当 立 即 采 取 冻 结 措 施 。 （ √ ）