第二章 投资规划理财规划师课件.pptVIP

第二章 投资规划 目 录 2.1 理财规划中的投资规划 2.2 分析需求 2.3 投资工具分析 2.4 投资组合的制定和调整 2.1 理财规划中的投资规划 2.1 理财规划中的投资规划 投资规划是实现多项财务目标的重要手段 “坐吃钱空”与“钱能生钱” 投资是门科学也是门艺术，投资规划对于理财规划师是最大的挑战 ，也是最能体现理财规划师价值之处 2.1 分析需求 2.1.1 客户信息资料的收集 2.1.2 客户信息资料的整理及分析 2.1.1 客户信息资料的收集 测试客户属于哪一种投资者 理财规划师可以通过一系列问题对客户属于何种类型的投资者、他个人特点如何影响他的投资决策以及他是如何处理安全与风险等问题进行研究。 测试客户对风险的承受能力 理财规划师必须了解客户对风险的承受能力。客户的偏好、背景、经历及信念等方面存在差异，这些因素都会影响他们对待风险的态度。 2.1.2 客户信息资料的整理及分析 客户资料整理 凡是能够形成表格的信息都可以以表格的形式整理记录。 客户资料分析 （1）分析客户投资相关信息 （2）分析客户未来各项需求 （3）确定客户的投资目标 2.2 投资工具分析 2.2.1 股票投资价值分析 2.2.2 固定收益证券投资价值分析 2.2.3 衍生品投资价值分析 2.2.1 股票投资价值分析 股票价值的类型 股利贴现模型 自由现金流贴现模型