海外保险合规言行培训资料.pdf

内部学习资料，严禁外传！内部学习资料，严禁外传！ 2016年1月 海外保险业务合规言行 内部学习资料，严禁外传！ 内部学习资料，严禁外传！ S 01 监管意见 课 T N 程 E 02 违规言行 02 大 T N 纲 O 03 C 03 合规言行及话术 内部学习资料，严禁外传！ 内部学习资料，严禁外传！ 海外资产配置背景 2013年11月12日中共十八届三中全会全体会议通过 《中共中央关于全面深 化改革若干重大问题的决定》 ： 中国法律允许  第二十四条规定 ，扩大企业及个人对外投资 ，确立企业及个人对外投资 个人进行海外 主体地位 ，允许发挥自身优势到境外开展投资合作 ，允许自担风险到各 资产配置 国各地区自由承揽工程和劳务合作项目 ，允许创新方式走出去开展绿地 投资、并购投资、证券投资、联合投资等。 《国务院关于修改 〈国际收支统计申报办法〉的决定》近日公布 ，自2014 年1月1日起施行 ；该《办法》新增一条规定 ： 国家要求个人  “拥有对外金融资产、负债的中国居民个人 ，应当按照国家外汇管理局 海外资产信息 的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况” ； 进行申报  中国居民在境外的股票、债券、存款、理财产品、贷款等金融资产和负 债今后都要向国家外汇管理局进行申报。 内部学习资料，严禁外传！内部学习资料，严禁外传！ 海外资产配置形式 基金 改革开放以来 ，中国经济发展成绩斐然。随着 全球经济一体化进程加速和国民财富的不断累积 ， 为追求风险调整后的最大收益 ，国内已经有越来越 股票 多的富裕阶层放眼全球市场 ，把目光投射到基金、 股票、保险等海外投资配置领域。 从全世界范围来看 ，世界高净值人群财富总量 移民 的24%投向了海外资产；而中国高净值人群的财富 总量目前只有5%投向了海外。我们相信随着人民币 走向国际化 ，中国的私人财富在海外资产的配置上 房地 刚刚起步、空间巨大 ，比例将达到20%以上。 产 以世界三大金融中心之一的香港为例 ，2010- 12年内地赴港购买保险的保费上涨超过一倍 ，并持 保险 续呈现大幅上升趋势。