基金定期定投业务发展指引.pptVIP

Presentation Title | Confidential | Document ID IBM Confidential 基金定期定投业务发展指引 晒晒老W和小W的定投案例 小W的对账单：经历一轮牛熊转换的案例 背景：小W是我们身边的一位同事。2006年11月，正是基金业务一轮牛市起步的时刻，她选择了易基策略二号开始了她定投“养基”之旅。至今一共扣款24次。她扣款日的上证指数从2041.08上涨到历史最高点6395.76，随后又回落到2051.99，经历了一个折线上下的过程。 分红方式：现金分红 战果：经过一轮的变换，她仍然取得了9.32%的投资收益。 小W的定投申购对账单 小W投资收益情况一览 以2月16日易基策略二号净值1.1680元计算，小W的累计收益情况如下： 投资成本：扣款24次，累计扣款7200元 投资收入：5370.43（基金现值）+2500.65（累计分红）＝7871.08元 基金现值=1.1680（净值）×4597.97（累计申购份额）＝5370.43元 累计分红：2500.65元 投资收益：671.08元；投资收益率：9.32％ 小W投资收益情况一览 大盘业绩：上证指数经历了巨大的波动，从2041点冲高到6395点后回落，最低跌至1678.96点。 小W表示：在目前市场态势下，她考虑增加定投的金额，由每月定投300元增加到每月定投600元。以谋求获得更多的长期投资收益。 老W的定投案例 老W的对账单：一个单边下滑情形的案例 背景：老W是一个性格幽默的同事，他选择颇有意味的2007年的“9·11”开始了他的嘉实服务定投。至今已经办理了17期业务。 分红方式：红利再投资 战果：虽然是从上证5913.23点开始做定投，但经过17期的投资，有效摊平了投资成本，在上证指数下跌60%的情况下，投资收益仅下降 10.9%。 老W的定投申购对账单 老W的定投收益情况 以2月16日嘉实服务净值2.652元计算： 累计申购份额：1714.3， 投资收入： 2.652(基金净值)× 1714.3(基金申购份额)＝4546.32元 投资成本：17期扣款，累计扣款5100元 投资收益：-553.68元；投资收益率：-10.86％ 大盘业绩：同期，上证指数从6395.76跌至2389.39点，下跌了62.6％。 评价：跑赢大盘51.74个百分点。 老W的定投收益情况 老W表示：不以一时论英雄。定投无疑是进退自如的投资工具。相信在不远的将来，资本市场的必定是“春江水暖我先知”。 我们相信不久之后，老W的定投一定能获得意想不到的收益。 基金定投的四大特点 强制投资，积累财富 平均成本，降低风险 手续简便，方便快捷 小额投资，聚沙成塔 定期投资目标客户群体 有子女教育、退休养老、置业安家等规划的人士； 发展消费贷款客户每月节约几百块钱办理定投业务，博取中长期收益。 网银用户，方便扣款。 总行持续营销活动方案 总行对定期定额重点产品启动2000万元的托管费特别激励计划，政策解释如下： 客户为新签订的定投客户； 奖励的扣款金额为三个月连续扣款的金额；三个月以后扣款金额不算。 每月的扣款金额在300至10万元； 必须是中行托管的非债券非货币基金，具体相见列表。表格中表明黑色的是省行重点推荐的基金产品。 参加总行定期定投持续营销活动基金一览（1） 参加总行定期定投持续营销活动基金一览（2） 省行与基金公司签订的定投奖励方案 中国银行福建省分行个人金融部 中国银行福建省分行个人金融部 省行个人金融部基金营销与管理团队 300 1.152 2041.08 2006-11-16 300 1.85 5581.43 2007-11-16 300 1.359 2452.11 2006-12-18 300 1.752 5074.09 2007-12-18 300 1.641 2963.86 2007-1-16 300 2.031 5552.46 2008-1-16 300 1.874 3148.79 2007-2-16 300 1.804 4793.99 2008-2-18 300 1.799 3079.09 2007-3-16 300 1.493 3850.78 2008-3-18 300 2.062 3796.37 2007-4-17 300 1.37 3453.86 2008-4-16 300 2.104 4175.87 2007-5-16 300 1.218 2838.1 2008-7-16 300 2.473 4461.62 2007-6-18 300 1.135 2435.11 2008-8-18 300 2.354 4087.51 2007-7-17 300 0.939