中新天津生态城跨境人民币创新业务试点政策宣讲.pptx

中新天津生态城 跨境人民币创新业务试点 目 录 2. 跨境人民币贷款 1. 政策文件 4. 到新加坡发行人民币债券 5. 个人跨境人民币业务 3. 股权投资基金人民币对外投资 政策文件 1 政策文件 1 2014年06月27日 央行批复 2014年07月07日 暂行办法 2014年07月08日 实施细则 2014年07月08日 负面清单 2014年07月09日 政策解读 政策文件 1 登录 跨境人民币贷款 2 跨境人民币贷款 2 政 策 要 点 适用范围 利率 担保 开立账户 负面行业清单 额度管理 主办业务银行 贷款用途 新加坡银行机构向符合条件的生态城内企业或项目发放的人民币贷款。 跨境人民币贷款 2 主 要 步 骤 1. 由企业确定主办业务银行，并提交相关材料； 2. 主办业务银行审核企业材料并向人行天津分行备案； 3. 人行天津分行确定该企业可借入的跨境贷款额度； 4. 主办业务银行为企业办理开户和资金汇划手续； 跨境人民币贷款 2 主 要 步 骤 5. 企业办理提款； 6. 企业履行到期还款义务； 7. 贷款合同允许展期一次，最长不超过一年； 8. 银行办理还款和展期手续后向人行天津分行备案； 2 案 例 分 析 7月4日,投资公司获得中国银行3年期跨境人民币贷款5000万元，直接成本4.5%； 7月17日，投资公司获得建设银行3年期跨境人民币贷款5000万元，直接成本4.2%； 考虑到担保费、额度切分费等费用综合影响，两笔贷款预计综合成本为5.2-5.6%。 跨境人民币贷款 股权投资基金 3 3 股权投资基金 在生态城内设立的股权投资基金以人民币形式对新加坡等东盟地区开展对外投资业务，包括投资收益及分红等权益的管理。 政 策 要 点 开立账户 主办业务银行 资金汇回 3 股权投资基金 主 要 步 骤 1. 由股权投资基金确定主办业务银行，并提交相关材料； 2. 主办业务银行审核企业材料并向人行天津分行备案； 3. 开立人民币专用存款账户专门用于资金存放和汇出； 4. 按投资项目开立人民币专用存款账户专门用于境外投 资本金及收益汇回；投资收益部分需提供境外完税证 明等相关材料； 3 股权投资基金 可 能 方 向 1. 追随新加坡的股权投资基金小伙伴，进行跟投； 2. 支持天津市及国内企业到新加坡或东盟地区发展； 3. 支持新加坡企业到天津等地开拓市场； 人民币债券 4 4 政 策 要 点 人民币债券 生态城内企业在新加坡发行的，以人民币计价并约定还本付息的有价证券。 适用范围 债券备案证明 资金回流 主办业务银行 开立账户 4 主 要 步 骤 人民币债券 1. 由企业确定主办业务银行，并提交相关材料； 4.企业准备材料并逐级上报，取得国家发改委批文； 2. 主办业务银行审核企业材料并向人行天津分行备案； 3. 人行天津分行向该企业发放《备案证明》； 5. 企业在新加坡发行人民币债券，并募集资金； 4 主 要 步 骤 人民币债券 6. 企业在主办业务银行开立人民币专用存款账户，专 门存放经人民银行同意回流的发债募集资金； 9. 主办业务银行及时向人行天津分行备案。 7. 主办业务银行对发债募集资金使用进行尽职审核； 8. 企业通过主办业务银行办理债券到期兑付； 4 案 例 分 析 人民币债券 7月2日，投资公司正式向国家发改委报送了赴新加坡发行10亿元3年期人民币债券的申请报告及正式方案； 7月10日，投资公司赴人总行货币二司进行沟通，50%的发债所得资金可直接回流境内； 目前，投资公司正在对原有的申请报告及方案进行调整，预计年内完成发行，发债成本在5.3%到5.8%之间。 个人跨境人民币业务 5 政 策 要 点 5 个人跨境人民币业务 生态城内个人可以办理货物贸易、服务贸易以及其他经常项目跨境人民币业务；可以办理与跨境电子商务相关的跨境人民币结算业务；可以办理人民币对外直接投资业务。 适用范围 资金汇回 开立账户 投资范围 信息报送 主 要 步 骤 5 个人跨境人民币业务 1. 开立个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算 账户; 3. 银行按照展业三原则，凭个人有关凭证，办理经常项 下跨境人民币结算业务； 2. 个人在真实合法交易基础上，开展经常项目跨境人民 币结算业务； 主 要 步 骤 5 个人跨境人民币业务 1. 由个人确认主办业务银行，并提交个人资料； 3. 个人通过新设、并购、参股等方式在境外设立非金融 企业或取得既有非金融企业相关权益； 2. 开立个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算 账户; 主 要 步 骤 5 个人跨境人民币业务