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中国内外资银行专利竞争力评价探究 摘要：本文在专利检索的基础上，根据中国专利 制度的实际，选择相关指标，对中国内外资银行企业专利竞 争力进行评价，进而结合市场竞争力，研究各个内资银行所 应当选择适用的专利战略。 关键词：专利信息；专利竞争力；专利战略；内资银行; 外资银行 中图分类号：F830文献标识码：A文章编号:1674-2265 （2014） 01-0049-06 一、引言 通常认为，专利制度有利于推动创新活动的发展进步 （琼斯，2001）o因为专利制度可以使得发明者在时间和费 用方面的研发投资通过一个法定垄断权而得到补偿，从而激 发发明者进行创新的热情。在知识经济时代，以专利为核心 组成部分的知识产权发挥着越来越大的作用。一个公司的账 面资产已经不仅仅是指其有形资产和金融资产（格林德利和 蒂斯，1997）,而且还包括其知识产权（拉比诺和恩纳亚蒂, 1995）o对一个企业来说，通过申请专利来保护自身的创新 成果是非常重要的，这是由于拥有专利权一方面可以遏止他 人侵犯自身创新成果行为的发生，或者在他人侵犯自身专利 技术的时候依法得到合理的补偿；另一方面可以通过实施许 可转让，提高或实现创新产品的商业价值。 根据中国加入WTO时的承诺，中国银行业市场已经于 2006年12月11日全面对外资银行开放。大量的外资银行涌 入中国的金融市场，造成中国银行业需面对着日益增大的竞 争压力。与内资银行相比，跨国银行不仅有着雄厚的资本实 力、强大的信息技术应用能力、成熟的企业经营战略，而且 他们还更善于制订和实施知识产权战略。入世之后，中国内 资银行的创新能力和专利保护意识以及专利质量都有了较 大程度的提高(邱洪华，2010),而专利竞争力的大小则决 定着如何制订和实施合理而科学的专利战略，同时也是评价 和改进企业创新和专利活动绩效的重要内容。 二、文献综述 勒纳(2003)通过对美国1971—2000年间授予的605 件金融专利申请进行研究发现：专利保护不断加强导致的各 种战略反应，将会对金融服务业产生影响；他通过对金融机 构专利律师和金融创新人员的访谈结果进行分析，研究了金 融竞争环境受到新专利制度的影响程度。莱特尔和西尼奥雷 (B. Lytle和Signore, 2003)认为金融机构已经开始通过 构建专利组合来维持自己的竞争优势。梅萨(Merges, 2003) 认为，专利制度对金融服务业中的技术创新不会带来长期的 损害，相反，还会为金融服务业带来可观收益。 国内学者关于银行领域的专利研究，主要是源于2002 年花旗银行在中国申请的商业方法专利被披露的事件，并且 有相当一部分是通过比较研究来探讨商业方法的可专利性 及其对中国银行业的专利活动的影响（章景，2004；倪颂军, 2005；邱洪华，2007）o此外，也有部分学者从理论分析角 度探讨中国银行业的专利战略问题（肖祖平，2003；苏建琪, 2003；雍海英、李学丽、蒋飞，2006）□ 企业竞争战略学者波特认为，企业战略的核心是产业选 择问题和在产业内的竞争地位问题，企业经营是否能实现预 期目标取决于该企业所处产业的吸引力和企业在该产业中 的相对竞争优势。本文即是利用国家知识产权局（SIPO）专 利检索与服务系统和大为软件公司PatentEX专利信息创新 平台，对中国内外资银行的专利信息进行检索和整理的基础 上，从专利信息中选择合适指标，对这些银行企业的专利竞 争力进行评价，并进而结合各银行的市场竞争力，探讨中国 银行企业的专利战略选择和适用问题。 三、中国内外资银行专利竞争力评价指标与描述性分析 （一）中国内外资专利竞争力评价的指标选择 通过对一系列专利信息指标的计算，可以大体上监测到 竞争者之间的专利战略及创新活动的基本内容、方向和差 异。计算这些指标随着时间的发展变化，可以从中看出产业 专利活动的整体发展趋势、演变路径。表1归纳了可用于分 析公司专利战略和创新活动的一系列重要指标（恩斯特, 1999、 2003）o （二）中国内外资银行专利竞争力评价指标描述性分析 本文结合中国专利信息实际情况，根据这些指标对中国 内外资银行的专利信息进行统计，结果如表2所示。 中国内外资银行发明专利PA值以及技术占有率的竞 争性分析。根据表1的定义，统计中国各个银行企业的PA 值，即表2中的Q1。同时，利用Q1值，计算中国内外资银 行的技术占有率（基于专利申请）（Q1/中国内外资银行企业 发明专利总和，即Q1/574）,即表2中的Q2值。从表中可以 看出，中国工商银行的技术占有率最高，达到了 0.26,说明 了中国工商银行在发明专利技术领域内具有较强的技术竞 争力。 中国内外资银行平均专利质量的竞争性分析。表3 列示了中国内外资银行授权发明专利在各个银行企业中的 分布。根据表1的定义和计算