“两个加强、两个遏制”专项工作学习宣传材料.ppt

* “两个加强、两个遏制”专项工作学习宣传材料 “两个加强、两个遏制”专项检查工作组 * 背 景 “两个加强、两个遏制”工作是国务院在听取审计署对金融行业近几年来审计发现问题和风险汇报后，国务院亲自部署在金融系统开展的“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪” 专项检查。 此次工作保监会非常重视，成立六个现场督导组分赴六个国有保险公司，督导结束后立即下发“抓紧落实”文件，推动力度之大，前所未有。 * “两个加强、两个遏制”全文—— 加强内部管控、加强外部监管 遏制违规经营、遏制违法犯罪 * 目 录 二、宣导分公司工作方案 一、保监会文件精神传达 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之一 中国保监会关于开展保险机构 “两个加强、两个遏制”专项检查 的通知 保监稽查〔2014〕207号 2014年12月16日 * 1.专项检查工作的目的意义—— 摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置， 建立长效机制，防范化解风险， 确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之一 * 2.专项检查工作的检查范围—— 机构：保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构 时间：2014 年全年，包括2014 年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，如有需要可上溯。 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之一 * 3.专项检查工作的检查重点——（六大类） 财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题 消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者重点检查损害消费者权益的问题 其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题 公司治理及内控存在的问题与风险。重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题 业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题 资金运用存在的问题与风险。重点检查重大投资决策的合规性，特别是违规将保费转为资本金、存款的真实性、大额存款是否存在质押，以及另类投资风险，特别是投资信托、房地产、地方融资平台的风险 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之一 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之一 4.专项检查工作的时间安排—— 本次专项检查分为保险机构自查整改、监管部门督导抽查两个阶段： 保险机构 自查整改阶段 2014年12月初至2015年3月中旬，各公司组织开展自查、抽查、处理整改和报告撰写。 监管部门 督导抽查阶段 2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并依法处理。 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之二 中国保监会关于抓紧落实保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查自查整改阶段工作的通知 稽查局函〔2015〕48号 2015年2月4日 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之二 1.文件出台的背景—— 近期，保监会成立督导组对部分公司进行首次督导。发现各公司前一阶段自查整改工作存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减、各级人员责任不明确等现象。 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之二 2. “抓紧落实”文件的工作要求—— （1）进一步提高全系统上下对专项检查工作的认识 “四个机会” 把握此次检查给全行业带来的自我诊断、自我纠错、自我提升、改善形象的良机 “三个导向” 公司主体责任导向、查找问题导向、认真务实导向 “四个必须” 必须做到让公司每一个员工知晓此项大检查工作 必须做到对发现的问题逐项进行处理整改 必须做到对高风险环节有底可控 必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之二 2. “抓紧落实”文件的工作要求—— （2）各公司要落实压力传导机制 上级机构应及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。 上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，且不少于12 家（下级机构少于12 家的应全面覆盖）；上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%，且不少于8 家（下级机构少于8 家的应全面覆盖）。 对工作浮于表面，搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手，要采取通报批评等有力措施。 * 一、学习保监会“两个加强两个遏制”文件之二 2. “抓紧落实”文件的工作要求—— （3）强化各级人员责任 要组织力量设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿，细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循、自查结论有据