现代家庭理财规划.pptVIP

* 开源节流：投资活力源头，节流为开销 * 合理避税：针对有钱人 学员手册注意引发学员对未来的思考，强化对财富的积累 平均余命≠平均寿命－现在年龄 如：现代人活到80多岁都不稀奇 * 保障、医疗、储蓄在在每个阶段都很重要，只是担任的角色和侧重有所不用； 年轻时保障需求比较大； 年轻发生疾病几率小，而年老时医疗需求比重较大； 储蓄在每个阶段都要重视的，只是诉求不一样，年轻时是为子女教育、购房等，年老养时既是为养老，也是为帮助子女事业起步。 * * 用投资收益置产，提早退休 加大退休金准备力度 宜增加终身寿险、健康险、投资类保险比例 医疗费用绝对不能打折 为有尊严的晚年生活做准备 本金的安全比获得高收益更重要 理财主张 沟通切入点 为有尊严的生活做准备 退休收入锐减、年迈体力下降 自力更生或让子女赡养或靠社会救济 与儿孙嬉戏或与老友共叙是最大消遣 较热衷于静态或较温和之休闲 要成为子女靠山，不要成为子女负担 特别注意身体保养，保持适度的运动 贡献智慧经验，继续协助子女开拓前程 妥善运用养老基金，尽力开源节流 （五）退休养老期（60岁——） 生活写照 应有认识与具体做法 考虑使用寿险进行合理避税 检视“健康基金”是否够用 选择定期存款等能够保障本金的低风险理 财工具 安全比回报更重要 合理避税，保全资产 用保险留给子孙永恒的爱 理财主张 沟通切入点 用