金融市场学_第二版_陈善昂_第11章_金融市场监管.pdf

第11章 金融市场监管 第11章 金融市场监管 学习目标 学习目标 主要内容 主要内容 思考与练习 思考与练习 1 掌握金融市场监管体制的构成和模式、 1 掌握金融市场监管体制的构成和模式、 监管的目的、内容和手段 。 监管的目的、内容和手段 。 2 了解金融机构内部控制机制原则，以及 2 了解金融机构内部控制机制原则，以及 我国金融机构的行业自律组织。 我国金融机构的行业自律组织。 3 了解我国金融市场监管体制的发展演变 3 了解我国金融市场监管体制的发展演变 历程以及我国货币市场、银行、证券、保 历程以及我国货币市场、银行、证券、保 险、外汇市场和衍生品市场的监管目标和 险、外汇市场和衍生品市场的监管目标和 主要内容 。 主要内容 。 主要内容 主要内容 第一节金融市场监管概述 第一节金融市场监管概述 第二节金融市场监管体制分析 第二节金融市场监管体制分析 第三节我国金融市场监管简介 第三节我国金融市场监管简介 第一节金融市场监管概述 第一节金融市场监管概述 讲 授 讲 授 讲 授 讲 授 一、金融市场监管的概念 一、金融市场监管的概念 二、金融市场监管的目标与原则 二、金融市场监管的目标与原则 三、金融市场监管的内容、方法 三、金融市场监管的内容、方法 和手段 和手段 一、金融市场监管的概念 一、金融市场监管的概念 金融市场监管是经济监管的重要组成部分，根据监管主 金融市场监管是经济监管的重要组成部分，根据监管主 体的不同，金融市场监管有狭义和广义之分。 体的不同，金融市场监管有狭义和广义之分。 狭义的金融市场监管是指金融市场监管当局依据国家 狭义的金融市场监管是指金融市场监管当局依据国家 法律、法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金 法律、法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金 融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理 融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理 广义的金融市场监管除包括上述监管之外，还包括金 广义的金融市场监管除包括上述监管之外，还包括金 融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社 融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社 会中介组织的监管等。在实践中，一般用其狭义的概念 会中介组织的监管等。在实践中，一般用其狭义的概念 较多。 较多。 有效的金融监管体制必须具备三个最基本要素：监管主 有效的金融监管体制必须具备三个最基本要素：监管主 体（监管当局）、监管客体（监管对象）、监管手段（各 体（监管当局）、监管客体（监管对象）、监管手段（各 种方式、工具等）。 种方式、工具等）。 二、金融市场监管的目标与原则 二、金融市场监管的目标与原则 金融监管的目标 金融监管的目标 美国为代表的“多目标型” 美国为代表的“多目标型” 以日本为代表的“双重目标型” 以日本为代表的“双重目标型” 以英国为代表的“单一目标型” 以英国为代表的“单一目标型” • “单一目标型”分为以英国为代表的保护存款人（金 • “单一目标型”分为以英国为代表的保护存款人（金 融产品的消费者）利益和以德国为代表的保证银 融产品的消费者）利益和以德国为代表的保证银