第九章 中央银行与金融监管.pdf

第九章 中央银行与金融 监管 一、金融监管的内涵及其必要性 （一）金融监管的内涵及其发展 ★金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。 戴相龙、黄达主编的《中华金融辞库》对“金融监 管”的解释是：“金融监管”一词是金融监督和金融管理的 复合词，它是指一个国家（地区）的中央银行或其他金 融监督管理当局依据国家法规的授权对金融业实施监督 管理的称谓。 ★金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中 央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对 整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上 所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是 在上述监管之外，还包括了金融机构的内部控制与稽核、 同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。 ★金融监管是伴随着近代银行的产生而开始的。 商业银行的内部管理→中央银行的金融监管 ★早期的金融监管与现代的金融监管有很大不同。 早期的金融监管主要是对商业银行发行银行券和 保证支付方面的监管；现代的金融监管是中央银行 或其他金融监管机构依法对各金融主体和金融市场