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第十五章 金融监管 第十五章 金融监管 第第十十五五章章 金金融融监监管管 第一节 金融监管概述 第二节 金融监管体系的一般构成 第三节 国家对商业银行的监管 第四节 国家对金融市场的监管 第五节 金融监管体制 第十五章　金融监管 学习目的和要求： • 学习目的和要求： 学学习习目目的的和和要要求求：： • 通过本章的学习，掌握金融监管的概念、原则、 目标、内容、手段和方式，把握国家对商业银行 监管的内容、国家对金融市场监管的内容、金融 监管体制及类型，了解金融监管的演变历程，熟 练掌握国家对商业银行监管的内容和方法，了解 金融监管体制的相关制度安排和金融监管的国际 协调以及《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核 心原则》的主要精神。 重点与难点： • 重点与难点： 重重点点与与难难点点：： • 国家对商业银行监管的内容；国家对金融市场监 管的内容；国家对商业银行监管的内容和方法 安徽省十一五规划教材 2 金融学院 第一节 金融监管概述 一、金融监管的涵义与原则 • 一、金融监管的涵义与原则 一一、、金金融融监监管管的的涵涵义义与与原原则则 • （一）金融监管的涵义 • 金融监管有狭义和广义之分。 • 狭义的金融监管是指金融监管当局依据国 家法律法规的授权对整个金融业（包括金 融机构以及金融机构在金融市场上所有的 业务活动）实施的监督管理。 安徽省十一五规划教材 3 金融学院 第一节 金融监管概述 一、金融监管的涵义与原则 • 一、金融监管的涵义与原则 一一、、金金融融监监管管的的涵涵义义与与原原则则 • （一）金融监管的涵义 • 金融监管有狭义和广义之分。 • 广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金 融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织 的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监 管等。 • 各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。 安徽省十一五规划教材 4 金融学院 第一节 金融监管概述 一、金融监管的涵义与原则 一、金融监管的涵义与原则 一一、、金金融融监监管管的的涵涵义义与与原原则则 （二）金融监