宁波建龙钢铁公司情报收集与企业风险控制管理培训会培训讲稿.pdf

宁波建龙钢铁公司 情报收集与企业风险控制管理培训会 培 训 讲 稿 目 录 第一部分 商务风险概要 企业风险控制意识 商务风险控制机制概要 商务风险控制机制各阶段 第二部分 企业情报收集与应用概要 企业情报工作概要 企业情报特点 （3 月 22 日上午，150 分钟） 第三部分 商务风险控制实务 数据库调查与实地调查 商务调查工作概要 商务调查工作各阶段 （3 月 23 日上午，180 分） 第一部分 商务风险概要（总时间 110 分钟） 一、企业风险控制意识（区别风险防范的消极状态，概不赊帐，时间 10 分钟） 意识在人的行为决策中，起到非常关键的作用。商务风险防范意识是指整个 企业，从决策者到执行者都感知并认同风险是客观存在的，决策者认为有必要建 立风险控制机制，执行者则具有足够的警觉性，在认为有潜在风险的情况下，启 动风险控制机制，规避风险。这里面说了两类人员，一个是决策者，一个是执行 者。当一个企业全体人员具备防范的意识之后，连接这两类人员的就是风险控制 人员，或说风险控制部门。 我们相信在座各位都意识到了风险。在此我们提出一个概念，就是企业风险 控制意识。 目前中国很多的企业已经有风险防范的意识。但在其行动上，仍处于消极防 御的状态。为什么这么说呢？在我们大量与客户接触的过程中，我们了解到，很 多的企业意识到了风险的存在，但怎么防范呢？他们采用的是最原始的一手交钱 一手交货的模式。这种模式放在国际贸易上，就体现为信用证的付款方式。这实 际上，在降低企业的竞争力。以美国为例，美国企业的赊销比例高达 90% 以上， 我国企业赊销比例只有 20% ，这么大的差距根本无法竞争。各行各业都是买方市 场，“一手交钱，一手交货”的时代已经过去，谁不赊销，谁就被淘汰，我们的 企业必须学会赊销，大量赊销，以迎接国际国内市场的挑战。这两方面在中国会 很快体现出来。可赊销就面临一定的风险，那么怎么办呢？我们就要通过风险控 制来保障企业可以在使用赊销这样的强有力的竞争手段上，仍保持低数量的不良 资产。 上面说的就是企业风险控制意识。这是一种理性认识，即在意识到风险存在 之后，通过思考，找到有效的规避风险的手段，保障企业的健康发展。在企业形 成风险控制文化之后，就需要建立一种机制，切实的通过有效的工作防范风险。 这种机制就是风险控制机制。 二、商务风险控制概要（讲述“3+1”，总时间控制在26 分钟） （2 分钟简单说明发言） 商务风险控制机制是指企业建立一种控制体系，通过调查、评估、授信、监控 等工作，各部门相互协调并进行信息资源上的共享，有效识别并控制风险。一般企 业采用的控制机制是 “3+1”模式，3 是指风险控制的三个阶段，即事前控制、事 中控制、事后控制，1 是指一个体系，即风险控制体系。 该体系包含内部机制和外部机制： 内部机制 （10 分钟） 内部机制是指企业内部建立的风险控制体系，类似银行等金融机构的风险管理 部，企业风险管理组织体系一般由风险管理决策机构、风险管理专业部门、相关业 务部门组成。 管理决策机构 决策机构的主要职责是审查批准企业的风险政策和风险管理策略；审批高风险 的大额交易事项：审批处理重要风险事项的处理方案等。 管理部门 风险管理部门的主要职责包括：负责客户资信的调查、分析、评估，建立和管 理客户风险档案；负责建立、管理企业的风险管理信息系统；制定企业的风