杏林物流金融服务方案.docVIP

湖南省杏林物流有限公司 金融服务建议书 中国银行股份有限公司 二○一一年 十一 月 前 言 首先感谢湖南省杏林物流有限公司对于中国银行股份有限公司（下称中国银行）的信任和支持。 湖南省杏林物流有限公司（以下简称杏林物流）成立于2007年6月，法人代表为黄迪君，现注册资本1000万元，是一家集以商品信息采集，代客订单，水、陆、铁联合运输，仓储保管、终端配送为主的多功能物流企业，是以民营资本为主的股份制企业。公司注册地址为长沙市开福区新港镇新安寺社区6栋3门5楼。立足于建筑材料批发市场的需求，公司开展金霞杏林建材物流配送基地项目。 中国银行一直高度关注金霞杏林建材物流配送基地项目的进展情况，对项目的良好前景充满信心。为此，我行在尽可能充分了解贵公司融资需求的基础上，本着精诚合作、互利互惠的原则，精心设计制作此《金融服务建议书》，力求为贵公司提供高水平、高价值的全面金融服务。 本《金融服务建议书》主要由以下几部分构成： 中国银行对企业需求的分析 中国银行产品及服务 中国银行对项目的金融服务方案 中国银行的优势 附则 我行希望通过此《金融服务建议书》能增进贵单位对中国银行的 了解，并籍此构成我们双方有效沟通及良好合作的基础。 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一部分 中国银行对企业需求的分析 4 一、 描述企业或项目基本情况 4 二、对企业（或项目公司）金融需求的理解 5 第二部分 中国银行对项目的金融服务方案 7 一、总体服务目标 7 二、金融服务方案 7 （一）依托灵活多样的银行产品方案 7 （二）针对企业（或项目）特点提供的特殊服务方案 14 （三）增值方案 18 第三部分 中国银行的优势 19 第四部分 附则 20 第一部分 中国银行对企业需求的分析 描述企业或项目基本情况 湖南省杏林物流有限公司是一家以民营资本为主的股份制公司，经湖南省工商行政管理局批准注册，于2007年6月28日成立，公司注册资金1000万元，经营范围为仓储、货运代理、物流信息服务，是一家以商品、信息采集、待客订单水陆、铁路联合运输、仓储保管、生产产品、加工型终端配送为主的多功能物流企业，也是一家具有现代物流专业技术水平和现代企业管理的经济实体。董事长黄新辉、总经理李亿伟。公司现有员工30余人，下设仓储部、生产部、财务部、综合部、行政部。公司有着分工明确的管理架构和科学有效的管理决策和执行流程，公司内设执行董事一人，监事二人，经理一名。管理人员均接受过优良、专业的高等教育，并在各自领域有着丰富的从业经历和经验。公司成立以来，购置了一艘挖沙工程船和二艘自卸驳运输船，现运转正常，经济效益良好。2008年至2010年实现主营收入4215万元，利润941万元。我行2011年对其信用评级为A级。公司股东为三人，分别是黄新辉、彭小兰、李亿伟，分别出资500万元、400万元、100万元。截止2010年12月末，公司有短期借款600万元，为芙蓉农村合作银行东屯渡支行流动资金贷款，期限为2010年7月3日至2011年7月2日。从征信系统来看，该公司还本付息情况正常，无逾期记录。 现该公司负责建设长沙金霞杏林建材物流配送基地。项目位于金霞开发区组团现代物流中心，东依新港大道，南临金霞开发区新港码头三期建设用地，东临捞刀河路，北靠中石化湖南分公司江岸油库，西邻湘江。项目总投入为17213.69万元。项目包括：建材堆场及杂货货场、仓库、办公楼及各类配套设施等。 项目总规划用地面积84401.51平方米（126.6亩），建筑物总建筑面积6770平方米。项目主要建设规模为千吨级散货进口泊位2个，建材堆场24600平方米，散货罐区9000平方米。配套建设厂区内道路、混凝土硬化、围墙大门、绿化等基础设施。泊位设趸船一艘、活动钢引桥（60米*3米*4米）一座、重力式引桥墩一个。项目配套设备包括挖沙船、自卸驳、平皮带机、输送管道、散装水泥罐、粉煤灰罐、矿渣罐、水泥罐车等。 长沙金霞杏林建材物流配送基地项目主要从事建材物流业务，该项目的建设符合国家产业政策，符合长沙港口总体规划，且综合效益较好。目前，项目建设条件（场地、水、电、通讯等）已具备，城市规划、土地使用、环境保护等手续已齐备。整个项目已在紧锣密鼓地进行。 二、对企业（或项目公司）金融需求的理解 基于对项目公司目前情况的了解和我行业务经验，我行对项目公司金融需求的基本理解包括： 杏林物流是一家以物流、仓储和信息服务为经营方向的企业。在现阶段贵公司正在建设金霞杏林建材物流配送基地项目，此项目需花费很大财力，在固定资产方面的巨大投资使杏林物流有着比较急迫的融资需求。杏林物流在此项目上的投入是很有远见的，但是巨大的成本使其在融资方面有着一定的