关于项目部借用公司资金的管理办法.docVIP

*******公司 关于项目部借用公司资金的管理办法 按照“一好、二强、三大”的要求，建筑公司紧紧围绕“抓产值、树品牌、强管理、创一流建筑企业”这个中心开展工作，为了更好的开拓市场，支持项目部的经营生产，严格财务制度，加强资金的管理，现将工程借款管理办法明确如下： 为了保证工程建设的顺利进行，各项目部项目经理根据业务需要，向******公司提供书面申请。 项目经理向公司申请的借款额度原则上不得超过合同价的10%。申请的借款只能用于投标保证金、履约保证金、民工工资保证金、工程建设资金，其中工程建设资金的使用由公司才公布进行支配，用于支付大额材料、税金，由项目经理完善相关手续。 项目经理递交借款申请时，应将《工程合同》、《中标通知书》、个人身份证明、 夫妻二人同时签字的申请抵押物、还款办法、担保人身份证明、担保人签字的担保书一并附上。 公司收到项目经理借款申请及相关资料后，由总经理召集科级以上管理人员参加专题办公会议讨论，按照少数服从多数的原则，通过项目经理借款申请的，按照“三重一大”要求形成会议纪要报局纪委，同时通知项目经理按公司财务规定办理相关手续（借款单据必须由项目经理夫妻二人共同签字确认）。未通过项目经理借款申请的，则不再办理相关手续，由项目经理自行解决项目资金问题。 公司内部职工借款的月利息不低于1%计算，外部项目经理借款的月利息不低于2%计算，从借款之日起计算利息，所有手续费由借款人承担，借款全部归还公司后停止计息。 项目经理办理借款手续时，必须同时递交夫妻二人同时签字的还款办法，财供部根据每笔工程款的回款，按一定比例扣回借款，原则上在该项目的回款达到工程合同款的80%时，必须扣完所有借款及利息。 所有的在建项目由公司派驻工程管理人员参与项目管理，工资由项目部支付，公司代发。 项目负责人为能按期归还借款的，担保人员连带责任。 按照“前帐不清，后款不借”的原则，项目经理未归还前期借款及利息。公司不得再向其另行借款。 借款人每个季度末期应主动到财供部对账，对于对账的余额由财供部与借款人共同签字确认。 ******公司 2016年2月25日