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反洗钱专题培训 内控合规部 问题 银行柜台大额取现时，为什么被要求出示身份证明？ 团体保险业务的退保金为什么一定要转入原缴费账户？ 一、反洗钱基础知识 历史渊源 洗钱的含义 洗钱的危害 洗钱的一般过程 什么反洗钱 反洗钱立法 历史渊源 20世纪20年代，很少有人家里有自来水，更别说洗衣机了，于是，商业洗衣房兴盛一时。 洗钱的定义 我国 通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动 。 洗钱的一般过程 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的洗钱交易分三个过程： 洗钱的危害 什么是反洗钱 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 中国反洗钱立法(“一法四令”) 中国反洗钱立法 《反洗钱非现场监管办法（试行）》 《反洗钱现场检查管理办法（试行）》 《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》 保监规范性文件 《保险业反洗钱工作管理办法》 （2011年10月1日起施行） 二、金融机构反洗钱义务 进行反洗钱宣传开展反洗钱培训 宣传 在职场悬挂横幅 为客户发放