凭证整理规范培训课件.pptx

凭证整理规范;凭证整理要求 凭证打印要求 凭证盖章要求 其他注意事项 ;一、凭证整理要求;各柜员的所有凭证（包括主件凭证和附件）必须独立编号，从“1”开始，不得出现漏编号或重复编号的情况。顺序号统一编在凭证正面右上角空白处，不得遮盖其他印章或票据号码等信息。 凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物、异物；业务凭证及其附件不得使用浆糊、胶水等进行粘贴。 破损或断开的凭证，可用透明胶在凭证的背面粘贴好 。;一式多联的粘连凭证和整本作废的支票须逐张撕开。(特别是缴税单据);存折的正确摆放方式。;9.剪角作废时需注意保留重空号码; 10.支票、汇票、本票的处理 使用统一格式粘单背书的支票、汇票、本票，应将粘单展开后以票据正面的右边为顶部放置。 ; 图示：将粘单背书的银行承兑汇票摊开;图示：以票据正面右??为顶部放置;支票、汇票、本票的处理 如果其他凭证展开过长时，请比照上述方法整理。 ;;12.汇兑往帐业务凭证的处理。 办理汇款业务，相关的支付凭证（如结算业务委托书）加盖“附件”章后作汇款扣款业务凭证附件。 汇兑往账录入、复核交易打印在同一张凭证上，该凭证归属复核柜员。（金融二代） 汇兑往账录入、删除交易打印在一张凭证上，该凭证归属删除柜员。 （金融二代）;汇款当天办理汇款扣账业务修改【160002】，相关的支付凭证放在修改交易业务凭证后作附件，并在原汇款扣款业务凭证注明“已修改”字样 汇款当天办理支付业务撤销/冲账【160007】，冲销凭证需附上二、三联结算委托书。若是因为柜员汇款扣账操作错误，需要重新办理的，在原汇款扣款业务凭证注明“已撤销”字样，在原冲销业务凭证上注明“已重新汇出”字样，二、三联结算委托书附重新汇款业务凭证后作附件。;13.业务凭证不同但流水号相同的处理。 由于大集中系统原因，部分交易会出现打印不同业务凭证但流水号相同的情况，如： 支付业务冲销撤消手续费 已上数据大集中法人机构间通存通兑收费 贷款本息联动收取业务 出现上述情况时，一般要求柜员将收费凭证和金融业务收入凭证加盖“附件”章，放置在对应交易主件凭证之后。;14.轧账凭证的处理。 要求各柜员的以下凭证加盖“附件”章，作当天最后一张柜员轧帐凭证的附件： 普通柜员领用他人物品箱 普通柜员尾箱余额查询 行内重空查询 柜员物品领用与上缴 普通柜员领用他人第三方重空 柜员物品转移交易凭证 （打印的柜员轧帐凭证均上交扫描） 所有柜员轧账及其附件凭证按扎帐的时间顺序摆放在各柜员当天业务传票的最后。 ;15.批量业务的处理 同一批量业务原则上要求由同一柜员操作完成，相关业务凭证应一起依次摆放。 同一个委托人，同一天办理多笔批量业务的，按业务类型顺序整理，如同时办理批量开户和批量代收付业务等的，按先批量开户，后批量代收付的顺序来整理。（按照流水顺序来）;16.验印记录的处理 大集中系统的电子验印系统验印成功后打印【验印识别】业务凭证，验印记录只登记验印日志，不记柜面流水，因此该业务凭证需作附件处理。 需要校验印鉴/公章的业务，把检验结果附相关业务凭证或业务申请表作附件。 ;二、凭证打印要求;手工填写的凭证和附件应确保字迹清晰可辨，特别是进账单等一式三联的套写凭证，需确保上缴联的字迹清晰。 凭证上打印的账号（卡号）、交易码、金额、流水号等需要识别的要素，要求字体清晰且位置正确，尽量避免偏移、倾斜、字迹浅淡等不规范情况。 ;如下图，打印信息比较浅淡，应更换打印机色带。;当打印出现严重倾斜、重叠、错位或颠倒时，要通过【200600】交易重打。;如下图，如果凭证打印位置偏移严重，应尽快联系科技部门处理。;连续套打的多用途业务凭证和金融业务收入凭证两侧的外边，打印时区别不同的业务，将凭证撕边打印或保留两边打印。;需要撕边打印的业务包括：;主件凭证打印位置不正确，已无法重打的凭证。 建议要求网点人员手工补制业务凭证，凭证需确保流水号等重要信息正确且清晰。 手工补制凭证需交由客户签名确认，并由经办人员和网点负责人盖签章确认。 原打印的凭证作为附件，附在手工补制的凭证后一起上缴。;《特殊业务申请表》、《个人客户业务申请表》、《短信通业务申请表》、《三方协议》等表格的打印。 主件的打印：统一打印在一式两联的业务凭证上（第一联作主件，第二联交客户）。 附件的保管：《特殊业务申请表》等表格作为对应主件凭证的附件上缴。 打印其他业务申请表时，参照上述方法执行。;印鉴挂失及印鉴解挂业务。 印鉴挂失及印鉴解挂交易目前系统只提示打印《挂失业务申请书》，而且网点专夹保管。 要求印鉴挂失交易时除打印《挂失业务申请书》（两联）外，还需使用业务交易单（无回单）重打一份，作为该交易的主件上交扫描。