《外汇市场与业务》(2012课件).pptVIP

《外汇市场与业务》 第一章 外汇、汇率与外汇市场 教学目的与要求：本章了解外汇的产生、我国外汇市场的简况，理解外汇市场的概念，掌握汇率的概念、汇率的分类、外汇市场的特点、参与者、外汇的种类，熟练掌握外汇的概念、主要货币ISO三字符代码、三种汇率标价方法的概念及其特点。 教学重点：外汇的概念、主要货币ISO三字符代码、外汇市场的特点、汇率的分类、三种汇率标价方法的概念及其特点。 教学难点：三种汇率标价方法的概念及其特点、汇率分类中买价与卖价正确理解及运用。 第一节 外汇交易的商品—— 外汇 一、外汇的含义及特点 （一）外汇的含义 　　概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。 1、动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。　2、静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。 3、国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。 （二）外汇的特点 　1、外币性 　2、自由兑换性 　3、普遍接受性 二、外汇的形态和分类 （一）外汇的形态 外汇的形态是指外汇作为价值存在的表现形式，态包括现钞和现汇。 （二）外汇的分类 　1、自由外汇和记账外汇 ２、即期外汇和远期外汇 三、 外汇交易货币的国际标准代码 国家或地区名称 货币名称 三字符代码 中国 人民币元 CNY 美国 美元 USD 欧元区 欧元 EUR 日本 日元 JPY 英国 英镑 GBP 瑞士 瑞士法郎 CHF 澳大利亚 澳大利亚元 AUD 新西兰 新西兰元 NZD 新加坡 新加坡元 SGD 　香港 港元 HKD 　台湾 新台币 TWD 　澳门 澳门元 MOP 四、 外汇的作用 实现国际购买力的转移，促进世界各国地经济文化等领域中的相互交流。 充当支付手段，节约流通费用，方便国际债权债务的结算和清偿。 联接各国国内的资金市场，使国际间的信用授受成为可能。 构成国际储备资产，平衡一国的国际收支，稳定本国货币与外国货币的汇率，充当本国经济免遭外来冲击的缓冲器。 是政府调节宏观经济的有力工具。 主要交易货币票样举例 美元 美元 美元 　第二节 外汇交易的价格——汇率 一、汇率的概念 汇率(Exchange Rate)是两种不同货币之间的交换比率或比价，即一国货币用另一国货币所表示的价格 二、汇率的标价方法 两个重要概念： 单位货币——货币数额固定不变的货币 标价货币——货币数额会发生变动的货币 （一）直接标价法 1、概念 2、特点 3、采用国家 【案例】在日本： USD1=JPY115　 USD1=JPY118 USD1=JPY120 　 （二）间接标价法 1、概念 2、特点 3、采用国家 【案例】在美国： USD1=JPY115