在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销银行帐户的条例.docVIP

哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会 关于批准《在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销客户银行帐户规范》的决议 2000年6月2日 第266号 （贯彻了2006年1月24日的更改和补充） 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2006年1月24日第2号决议修改了标题（见老版）。 为规范哈萨克斯坦共和国国家银行的法律行为，使之与现行法律一致，哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会作出以下决议： 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2006年1月24日第2号决议修改了第一条（见老版）。 1.批准后面所附的新版《在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销银行帐户的条例》，并于在哈萨克斯坦共和国司法部正式注册该规范之日起十日后实施。 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2006年1月24日第2号决议修改了第二条（见老版）。 2.从本决议生效之日起废止： 1）哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会董事会《关于在二级银行开立、管理和撤销银行帐户的程序实施细则的决议》，1997年3月4日，第61号； 2）哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会《关于批准对《在二级银行开立、管理和撤销银行帐户的程序》实施细则的修改和补充的决议》，1998年12月23日，第287号。 依据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2006年1月24日第2号决议（见老版）对第3项进行更改： 3.司法局（沙立波夫）应： 1）采取措施在哈萨克斯坦共和国司法部对本决议进行国家注册； 2）于在哈萨克斯坦共和国司法部正式注册本决议之日起十日内把本决议通知到中央机关的有关部门、国家银行各地方分行和二级银行。 4.由哈萨克斯坦共和国国家银行副行长Налибаева А.З.负责监督本决议的实施。 国家银行行长 哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会董事会2000年6月2日 第266号决议批准 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2006年1月24日第2号决议修改了标题。 在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销银行帐户的条例 第一章 总则 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2003年3月21日第90号决议、2006年1月24日第2号决议修改了第一条。 1． 本规范根据《哈萨克斯坦共和国民法典》，哈萨克斯坦共和国《国家银行法》、《银行和银行业务法》、《付款和汇款法》及其他现行的哈萨克斯坦共和国规范性文件而制定，旨在规范客户在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销银行帐户的程序。 根据哈萨克斯坦共和国国家银行董事会2003年3月21日第90号决议、2006年1月24日第2号决议修改了第二条。 2．本规范采用了《哈萨克斯坦共和国民法法典》，哈萨克斯坦共和国《国家银行法》、《银行和银行业务法》、《付款和汇款法》定义的概念。 3．（删除－根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会于2006年1月24日颁布的第2号决议） 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会于2006年1月24日颁布的第2号决议对第4项进行了更改（见老版）。 4．既可开立、使用坚戈帐户，也可开立、使用外币帐户；帐户分为活期、储蓄、银行卡和同行业往来帐户。 自然人和法人、法人的独立部门（分支和代表处）的活期帐户、储蓄帐户、银行卡。 同行业往来帐户 - 银行和执行某些银行业务的单位的银行帐户。 5．在哈萨克斯坦共和国各银行开立银行帐户的程序由哈萨克斯坦共和国国家银行专门的规范性文件来确定。 6．在哈萨克斯坦共和国各银行开立、管理和撤销同行业往来帐户的特殊性由哈萨克斯坦共和国国家银行单独的规范性文件来规定。 7．（删除－根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会于2006年1月24日颁布的第2号决议，见老版） 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会于2006年1月24日颁布的第2号决议对标题进行更改（见老版）。 第二章 根据银行帐户合同开立活期帐户和银行卡帐户 根据哈萨克斯坦共和国国家银行董事会2006年1月24日第2号决议修改了第8项（见老版）。 8．在依据帐户合同开立活期和银行卡帐户时，银行必须接收客户到款，并根据客户指令把相应数额的钱款汇给（支付）给客户或第三方，并提供银行帐户合同规定的其他服务。 9．银行帐户合同须包含有以下内容： 1）合同标的； 2）由税务机关发文所确定的纳税人注册序列号，开户时不需要提供该文件； 见哈萨克斯坦共和国2004 年3月29日财政部函№ НК-УМН-09-4-21/2349。 3）银行资金管理秩序； 4）银行服务条件及付费程序。 银行帐户合同中也可规定双方商定的其他条款。 10．银行帐户合同也应包含法律规定的补充要求。 根据哈萨克斯坦共和国国家银行管理委员会2001年10月8日第382号（见老版本）、2003年3月21日第90号决议（见老版本）、2006年1月24日第2号决议（见老版本）修改了第11项。 1