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资格考试《中级经济法》练习题(二十一)(贵州省) 单选题-1 我国证券业在加入WTO后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过(____)。 A．40% B．45% C．49% D．50% 【答案】C 【解析】 [解析] 根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括：①外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易；②外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员；③允许外国机构设立合营公司，从事我国国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过 49%；④加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金；⑤允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。 单选题-2 贷款业务是(____)。 A．银行最主要的资金来源 B．银行的负债业务 C．银行的中间业务 D．银行最主要的资金运用 【答案】D 【解析】 [解析] 存款是商业银行最主要的资金来源。商业银行负债主要由存款和借款构成，贷款属于商业银行的资产业务。负债业务、资产业务和中间业务共同构成银行的主要业务。贷款是商业银行最主要的资产，也是其最主要的资金运用。 单选题-3 证券交易所对会员证券业务活动中的风险管理进行监督检查不包括（　）。 A．限制交易 B．非现场检查 C．现场检查 D．交易行为实时监控 【答案】A 【解析】 本题考察监督检查和纪律处分中“监督检查”相关内容。证券交易所对会员的证券交易行为实行“实时监控、重点监控”会员可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为。证券交易所可根据监管需要，采用“现场和非现场的方式”对会员证券业务活动中的风险管理、交易及相关系统安全运行等情况进行监督检查。由此可知不包括限制交易，限制交易属于纪律处分，不属于监督检查，故选A。 单选题-4 在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心两个交易市场中主要的债券回购品种是(____)。 A．企业债 B．融资券 C．国债 D．特种金融债券 【答案】C 【解析】 [解析] 在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心两个交易市场中主要的债券回购品种是国债。故选C。 单选题-5 下列关于资本构成的说法，不正确的(____)。 A．少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分 B．优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票 C．未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损 D．计入附属资本的可转换债券，不可以由持有者主动回售未经中国银监会同意发行人不准赎回 【答案】A 【解析】 暂无解析 单选题-6 境内上市外资股采取(____)股票形式。 A．无记名 B．无面额 C．记名 D．面额 【答案】C 【解析】 [解析] 境内上市外资股又称B股，是指在中国境内注册的股份有限公司向境内外投资者发行并在中国境内证券交易所上市交易的股票。境内上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购、买卖。 单选题-7 我国的《公司法》规定，经国务院证券管路部门批准，公司股票可以到境外上市，具体办法由国务院作出特别规定。该规范属于(____)。 A．义务性规范 B．准用行规范 C．确定性规范 D．委任性规范 【答案】D 【解析】 [解析] 委托性规范，又称非确定性规范，是指规范中没有明确规定行为规则的内容，而委托某一机关加以确定的规范。本题中规定属于典型的委任性规范，故本题的正确选项为D。 单选题-8 下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是(____)。 A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 B．综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动 C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分 D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务 【答案】D 【解析】 [解析] D项中理财顾问服务只足提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制