客户保证金封闭运行结算业务三方协议-华茂黄金.doc

PAGE9 / NUMPAGES10 客户保证金封闭运行结算业务三方协议 甲方：中国建设银行股份有限公司上海第一支行 地址：上海市黄浦区陆家浜路1332号 邮编：200011 法定代表人：董子泳 乙方：深圳市华茂黄金有限公司 地址：深圳市南山区铜鼓路大冲国际中心5号楼26层 邮编：518000 法定代表人： 梁旭麟 丙方： 地址： 邮编： 法定代表人： 为保障客户交易结算资金的安全，保证上海黄金交易所代理会员客户保证金封闭运行系统顺利运行，根据《中华人民共和国合同法》、人民银行《支付结算办法》、《上海黄金交易所交易规则》、《上海黄金交易所会员管理办法》、《上海黄金交易所现货交易资金清算实施细则》，以及上海黄金交易所（以下简称交易所）相关规定及监管要求，为明确各方的权利和义务，经各方友好协商，达成如下协议： 合作原则 甲乙丙三方必须严格遵守国家有关法律、法规和交易所相关规定，按照本协议约定的下列条款开展业务。 甲乙丙三方应当以建立优势互补、长期合作为基础，开展客户保证金封闭运行资金结算业务。 甲方须是交易所指定的结算银行，乙方须是交易所会员，甲方须将由甲乙丙三方签订的协议向交易所备案。 甲乙丙三方共同合作开展保证金封闭运行业务，应以规范客户交易结算资金，保护投资者合法权益为目的，为投资者提供安全、高效、便捷的资金汇划服务，促进黄金市场的健康和稳定发展。 账户管理 乙方指定甲方为保证金封闭运行主办银行，乙方指定其在甲方开立的会员代理银行账户（以下简称过渡户），用于开展保证金封闭运行业务，账号： 31050162360000000387。 乙方须在甲方开立过渡户。甲方对该账户的汇划业务暂不收费，对该账户暂不计息。 为顺利开展保证金封闭运行业务，保证资金在绑定账户之间划转，乙方授权甲方对过渡户上的资金直接进行实时封闭式定向划转，该账户余额为零。 丙方指定，账号1： 账号2：___________________________ 账号3：___________________________ 用于保证金封闭运行定向划转绑定账户，并指定其中账号为 的账户为主账户，用于出金时作为指定收款账号。 甲方应以《客户信息确认函》(见附件一)信息为依据，完成丙方账户、过渡户和交易所账户的绑定工作。 绑定多个账号时丙方应分别填定《客户信息确认函》。 丙方入金流程：丙方从其指定的绑定账户向乙方过渡户划转资金，过渡户收到资金后，由甲方将其从过渡户中扣除，实时划转至交易所结算银行账户，并由甲方向交易所发送入账信息，乙方二级系统自动记账。 丙方出金流程：丙方通过乙方二级系统客户端提交出金申请，经过乙方二级系统审核后将成功信息转至交易所，并通过交易所结算银行系统转至甲方，甲方根据交易所信息从交易所结算银行账户中扣除相应资金到过渡户，再从过渡户中实时划转至绑定的丙方账户中，成功后由甲方向交易所发送成功信息，乙方二级系统自动记账。 乙方过渡户被依法查封或冻结的，甲方须立即中止与该账户有关的所有业务，并须及时向交易所清算部上报相关情况。 甲方的责任与义务 甲方须对保证金封闭运行业务实行自动化运行，保证实时、安全、高效的完成汇划工作。 甲方在收到乙方提供的相关信息后，应对所收到的信息内容进行审核，对不符合要求的信息有权要求其改正。甲方在收到完整信息后，原则上应最迟于下一交易日前完成绑定工作，确保正常交易的进行。 甲方应向乙方提供过渡户回单及对账单，在接到乙方或交易所查询申请时应当积极予以配合。 甲方对乙方过渡户负有监督职责，对乙方过渡户中的异常情况须向交易所及时报告。 甲方不得受理非绑定账户入金，不得向非绑定账户出金，对非绑定账户的出、入金甲方须按原路返回的原则进行处理。 甲方须以书面形式接受绑定账户的变更与撤消，对绑定账户的相关材料应做永久性保存。 甲方及其工作人员对有关客户信息负有保密责任，不得向任何人员或机构泄漏（有权机关查询除外），不得将相关客户信息用于甲方行内潜在客户的开发，但法律法规另有规定除外。 乙方责任与义务 乙方应熟悉保证金封闭运行业务的操作流程，了解交易所相关规定和制度并遵照执行。 乙方开展保证金封闭运行业务后，应与每位客户签署本协议，应积极向客户或潜在客户介绍保证金封闭运行业务的相关知识，做好市场推广工作。 乙方开发的客户须符合交易所的相关规定，乙方须为每位客户取得相应的交易所客户编码。 乙方须向甲方提交由客户签章的《客户信息确认函》，作为乙方开展保证金封闭运行业务的前提条件。乙方须对《客户信息确认函》的准确性、完整性和及时性负责，保证丙方交易的顺利开展。 乙方对过渡户有查询的权利，甲方须予以配合。乙