资金管理中心核心职能介.pptVIP

资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金运营部工作循环 收款管理 上门收款标准 D4级、D5级、D6级门店，满足以下任一单项条件原则上 全部要求上门收款（见次页） 原则上要求D1级、D2级、D3级门店，新店开业必须 全部洽谈上门收款 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金运营部工作循环 收款管理 收费上门收款 月末季 末沉淀 定期支持 承兑保 证金 收款资源 资源沉淀方式 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金运营部工作循环 账户管理分析 全国上门收款涉及的资金沉淀情况分析 1 全国分公司账户资金沉淀情况分析 2 按照上门收款资源类型统计账户日均沉淀金额并排序 3 对资源不合理的情况提出修改方案并进行调配 4 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 三、资金监督部组织架构及核心职能介绍 资金监督部核心职能： 负责资金监督体系的搭建，完善资金监督职责，建立健全问题反馈机制，制定资金相关操作标准与风险要求，完善资金风控管理手册，并实施资金风控监督检查；通过对终端资金岗位的操作流程优化、业务管理、风险管理和人员管理，提高资金安全管理质量；负责从业务风险层面出发对资金系统、银企合作、资金规划等方面提出优化建议。 培养资金管理专业人员 有效控制资金风险 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金监督部 Add Your Text Add Your Text Add Your Text Add Your Text 财务服务 中心 分公司 综合会计 连锁平台 经营总部 金融事业部 电子商务 经营总部 对财务服务中心账表中心应收账款部、基础核算中心基础核算三部有关资金安全方面的工作进行检查，并提出整改方案。 对公司资金工作进行检查，并予以指导。 建设与完善单证岗位资金安全制度，同时对业务流程提出风险管理要求，并根据电商平台反馈的日常工作中存在的资金安全问题，完善资金安全管理制度。 通过开发系统， 优化监督方法， 实现监督智能化 检查机制 建设与完善收银岗位资金安全制度，制订人员安全任职标准，同时对业务流程提出风险管理要求，并根据连锁平台反馈的日常工作中存在的资金安全问题，完善资金安全管理制度。 与两大平台的对接机制 信息化建设 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金监督部工作循环 资金监督范围 资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金监督部工作循环 资金监督类型 资金检查组对总部、大区/城市公司的资金岗位分不同频率交叉进行检查，主要分为收入类、支出类、实物盘点与单据核查四类检查内容。 收入类 支出类 实物盘点 资金账务 核查 1、库存现金收入未达检查 2、支票到账检查 1、现金盘点 2、支票使用规范检查 3、离线账户日结与回款检查 4、银行存款未达检查 5、个人借款清理 1、有价票据实物盘查 2、银行密钥、支付密码器实物盘查 1、定期、保函到期数据的核销检查 2、银行对账单检查 内控 资金管理中心未来规划 第三方支付平台 小贷金融 预付卡业务 传统资金管理 网络支付管理平台 发展合作商户 拓宽金融合作 下游消费者服务平台 围绕实业，做强实业 消费信贷 上游供应链融资平台 打造苏宁财务公司！ * Thanks 感谢你！ Discovering the value of IBM Workplace Forms - Technical Overview * An IBM Proof of Technology Discovering the value of IBM Workplace Forms - Technical Overview * 财务体系应知应会课程 - * 管理中心：资金管理中心 制作人：朱雅萍 课程目标 通过本课程的学习之后，你能够： 了解资金管理中心组织架构及核心职能； 了解中心各部门职能职责及核心职能； 资金管理中心未来规划 资金管理中心组织架构 资金管理中心的核心职能 管理中心核心职能： 资金管理中心是负责对集团资金进行规划和管理的中心，通过配套集团公司战略、业务规划和经营计划，完善资金预测分析模型，推进资金计划系统化实施，提升资金计划的准确性、合理性，为集团发展提供筹资、融资、投资决策依据；通过整合集团资金资源，规范资金调度规则，搭建账户管理体系，形成统一管理、统一调配、统一理财的资金运营体系，降低资金运营成本，提升资金运营效率和效益；同时通过完善资金监督体系，建立资金风险管控及评价体系，优化资金流程，强化终端资金管理，提高资金安全管理质量，降低资金风险。 资金规划 统筹运营 风险监控 资金管理中心各部门组织架构及核心职