外汇汇款业务服务提供及控制规范.docVIP

文件编号 中国建设银行云南省分行风险管理平台体系文件 版本号 第 PAGE 2页 共 NUMPAGES 1页 受控受控号：文件编号：I7211-15 受控 受控号： 外汇汇款业务服务提供及控制规范 编 制： 杨晞翎 审 核： 王亚雄 批 准： 何 跃 版 本 号： A 生效日期： 2004－6－15 目 录 TOC \h \z \t 标题 1,1 修改记录 3 概 要 4 1. 目的 5 2. 适用范围 5 3 定义和缩写 5 4. 职责与权限 6 5. 法律法规及政策 9 6. 活动描述 9 7 检查监督 19 8. 相关文件 19 9 记录 21 10 发放 21 11 附录 21 修改记录 序号 修改日期 修改单号 修改人 生效日期 版本号 会签部门 会签部门领导签字 概 要 要 点 内 容 一、流程目标 通过外汇汇款业务为客户提供优质快捷的服务,使汇款人能及时汇出汇款，收款人能收到境外款项。并增加我行中间业务收入。 二、风险关注点 汇出汇款：汇出汇款材料审核不严；汇款申请填写不清。 汇入汇款：解付款项时，未严格审核客户材料。 三、客户关注点 汇款人能通过银行及时将款项汇给指定银行的收款人， 收款人能通过我行快速收到境外汇款人汇来的款项。 四、流程控制 1.流程输入 汇出汇款：客户办理外汇汇款业务的需求。 汇入汇款：收到境外银行的汇入款项 2.流程输出 汇出汇款：客户办理外汇汇款业务的需求得到满足 汇入汇款：款项解付入帐 3. 流程控制环节 汇出汇款：审核客户申请汇款材料，汇出款项 汇入汇款：收到汇款，审核解付汇款的材料，解付款项 五、岗责控制 规定各有外汇经营权二级分行、省分行国际业务部的职责和权限，并规定了业务经办与复核、国际结算与电讯等岗位的不相容职责。 六、权限控制 各二级分行委托省分行国际业务部的所有业务都须出具业务委托书、并由业务经办、复核、分管行领导签字；省分行国际业务部所有对外的业务都必须双人复核，业务主管授权，对于汇出汇款业务还须按金额分级由省分行国际业务部国际结算主管行领导、省分行行领导授权方能完成。 七、政策控制 国家外汇管理局的相关法规、总行《国际结算业务手册》 八、监督检查控制 省分行国际业务部每年不少于一次业务检查。 九、计算机环境控制 1.一般控制 用户名、密码、分级授权 2.应用控制 数据录入的双人复核控制、系统自动校验、参数控制 目的 本文件规定了中国建设银行云南省分行外汇汇款业务的操作流程和控制要点，旨在确保该项业务规范操作和主要风险得到有效控制。 适用范围 本文件适用于中国建设银行云南省分行国际业务部（以下称省分行国际业务部）和各有外汇业务经营许可权的二级分行（以下称二级分行）处理公司类客户外汇汇款业务的活动，包括： 外汇汇出汇款业务； 外汇汇入汇款业务。 定义和缩写 外汇汇出汇款：是指银行接受国内汇款人的申请，并根据汇款人的指示向收款人银行发出汇款指令，指示该银行将款项解付给收款人的过程。 外汇汇入汇款：是指银行收到境外银行的汇款解付指令，并根据解付指令的要求将款项解付给国内收款人的过程。 国际收支:国际收支是一种统计报表，它系统地记载了在特定时期内一个经济体与世界其他地方的各项经济交易，包括货物贸易、服务和收入，对世界其他地方的金融债权和债务的交易以及转移项目的交易。 各有外汇经营权的二级分行简称为二级分行，中国建设银行云南省分行国际业务部简称省分行国际业务部。 职责与权限 部门/岗位 职责 不相容岗位 重要岗位控制要求 二级分行外汇业务经办人员 汇出汇款： 负责对客户提交的汇出汇款业务所需 资料进行审查； 负责核实客户的汇出汇款申请书内 容，以及核实客户汇款头寸是否已到位，并出具“汇出汇款业务委托书”委托省分行国际业务部对外付款。 汇入汇款： 负责通知客户款项到帐，并对客户办 理汇入汇款解付所需资料进行审查； 负责通知本行会计部门将款项解付给 客户。 其他： 负责收取客户费用； 负责建立相关的业务台帐； 负责出具对外查询业务委托书委托省 分行国际业务部电洽境外银行进行款项查询。 8. 负责对业务专夹的归档。 对自己经办业务的复核、授权。 对委托省分行国际业务部办理的业务需分管行领导的签字。 二级分行外汇业务复核人员 汇出汇款： 负责复审客户办理汇出汇款的所需 资料； 负责复审客户的汇出汇款申请书内 容，及以核实客户汇款头寸是否已到位，并复核“汇出汇款业