杨辉忠反假币法规讲座.pptVIP

反 假 币 法 规 讲 座;参考的主要法律法规 1.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 2.《中国人民银行人民币管理条例》 3.《中华人民共和国商业银行法》 4.《中华人民共和国中国人民银行法》 5.《中华人民共和国刑法》;一、关于假币收缴的若干问题 （一）收缴假币的主体 根据《人民币管理条例》第34条和《假币收缴鉴定管理办法》第2条、第3条之规定： 1.商业银行； 2.城乡信用社； 3.邮政储蓄的业务机构。 ;【值得注意的问题】 1.上述金融机构收缴假币权仅限于一次性发现假币“数量较小”的情形。 2.金融机构在收缴假币的过程中，若一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的，应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索。（《办法》第7条；《条例》第34条）;（二）假币没收权的主体 《人民币管理条例》第33条：中国人民银行、公安机关发现伪造、变造的人民币，应当予以没收，加盖“假币”字样的戳记，并登记造册；持有人对公安机关没收的人民币的真伪有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。 ;结论：假币没收权的主体包括： 1.中国人民银行； 2.公安机关。;【值得探讨的问题】 第一、海关有无假币没收权？ 《条例》没有规定，但依据海关法规定，海关有权没收运输、携带、邮寄国家禁止或者限制进出境物品，假币应属其中。此外，海关还可依靠海关缉私警察没收假币。;第二、工商行政管理机关有无假币没收权？ 有两种不同意见。一种意见认为，根据行政机关职权法定原则，由于现行法律和行政法规没有明确规定工商行政管理机关在行政执法过程中有权没收假币，因此其无权没收假币。另一种意见认为，上述意见过于机械，不符合中国实际，如果严格按此意见执行，不利于反假工作的开展。工商行政管理机关在其执法过程中，发现假币，应视为非法财物予以没收，当事人有异议的，可到中国人民银行申请鉴定。笔者倾向后一种意见。;第三、其他单位与个人是否具有假币没收权？ 《条例》发布以前规定不明确，各地做法不一。考虑到商场等本身也是企业，不宜承担国家行政职能，并且目前大型商场的经济成分也多元化，故《条例》没有规定其有假币收缴权，个人也没有假币没收权。关于其他单位和个人发现假币如何处理。《条例》规定，单位和个人发现他人持有假币的，应当立即报告公安机关。;二、金融机构收缴假币的程序性规定 （一）主体要求 1.必须由该机融机构两名以上业务人员予以收缴。（《办法》第6条；《条例》第34条） 2.办理假币业务收缴的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。（《办法》第8条）;（二）行为附随条件——必须当面予以收缴。 1.对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；【《条例》第34条要求登记造册，而《办法》第7条却没有规定。】 2.对假外币纸币以及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。;【案例】：2019年4月28日，原告上海金钟律师事务所律师包更生到某邮电所交纳电话费，递给当班营业员童志伟5张百元面额的人民币，营业员说有一张百元人民币是假币，并拒绝原告复看一下的要求，将这张钞票拿入内室，在离开原告视线的情况下，由另一位工作人员开出中国人民银行上海分行的《假币变造币没收证》，并没收了钞票。原告怀疑工作人员有暗箱操作之嫌，同时涉嫌没收程序违法，又因邮局没收假币是受上海分行委托，遂起诉了上海人民银行。;该案例当时引出的三个问题： 第一、原告有没有告错对象？ 第二、没收假币算不算处罚？ 第三、没收假币该不该暗箱操作？;【案例】2：有人在某银行储蓄时，储蓄员发现他交存的款项中有50元是假币后，竟然当场撕开，一半截留，另一半还给他。 【问题】该储蓄员的行为是否符合法律的规定？;（三）权利的告诉 1.收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》； 2.并告知持有人如对被收缴的货币的真伪持有异议，可向人民银行当地分支机构或者中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。;（四）最后程序——收缴的假币，不得再交予持有人。 【案例】：2000年4月，一位女士来到某银行分理处，取出了本公司劳务汇款8000元，并发给了劳务人员家属。但仅隔一天，一位先生就生气地找上门来，原来他领到的钱里面有一张百元假钞被银行认定假币。他虽然要回了钞票，但却已被盖了蓝戳。拿着“假币”，高女士先后打了无数个投诉电话，终于有了答复，这是一张真币，由于年代久远，现在市面上少见。;【值得探讨的问题】 问题1：《假币收缴、鉴定管理办法》第6条中的“交予”应该如何理解？ 观点一：不再交还给持有人。 观点二：不再交给持有人复看。 笔者倾向于第二种观点。; 问题2：收缴假币的全过程要不要全程录像？录像