财务助力 创业有道专题讲座.ppt

财务助力，创业有道 THANKS * * * 三大核心制度 在公司服务满12个月的代理人，可以在离司当月推荐一名符合录用条件的代理人入司，承袭其直接增员利益。 增员世袭制 客户利益继承制 续期递归制 在公司服务满12个月的代理人，可以在离司当月推荐一名符合录用条件的代理人入司，承袭其客户资源，进行客户维护、服务、再开发，并拥有获得续佣的权利。 其客户的续期服务归属其推荐人，如推荐人已离职则归属其直接主管。发生续期递归后，归属人在履行继续服务客户、收进续期保费的义务后，R13≥75%时，将享有递归保单续佣的50%。 01 02 03 02 提高绩优利益 个人绩绩效比率 理财主任、经理、总监本人当月完成寿险标保达到以下条件时，根据本人当月完成寿险标保按下表计算个人销售绩效奖。计算公式： 个人销售绩效奖=个人当月寿险标保×费用系数×销售绩效奖比率 单月完成寿险标保 绩效奖比率 0.3万元≤寿险标保＜1万元 5% 1万元≤寿险标保＜2万元 6% 2万元≤寿险标保＜5万元 7% 5万元≤寿险标保 10％ 5000 30000 50000 5000×(33%＋5%)=1900 30000×(33%＋7%)=12000 50000×(33%＋10%)=21500 03 投入造血机制 新人有责底薪(理财主任专享半年) 新入司理财主任达到以下条件，自办理完入司手续的当月（按照工作月进行计算）开始，连续六个月领取新人有责底薪。 （1）代理人系初次入司； （2）代理人完成新人培训全部内容并考试合格； （3）代理人入司各月出勤率在80％以上； 达到上述4项标准，且代理人单月寿险标保达成下表标准，当月可对应领取新人有责底薪： 单月寿险标保 新人有责底薪 0.3万元≤寿险标保＜0.5万元 300元 0.5万元≤寿险标保＜1万元 500元 1万元≤寿险标保 1000元 六个月底薪鼓励新人开单，增强定着率，对管理层的直辖组的扩大进行了强有力的支持。 04 壮大直辖组织 05 新人有责底薪 个人绩效奖励 增员辅导奖 增员辅导奖 （1）理财主任及以上职级的代理人直接增员新入司代理人，并对被增员人履行辅导义务，即可按被增员人当月产生的寿险标保依一定比率计提增员辅导奖。 （2）当发生增员世袭状况时，世袭增员利益者则从承袭之月起续接并享有原增员人对被增员人的增员辅导奖。 增员辅导奖计算公式： 增员辅导奖=被增员人当月完成寿险标保×费用系数×增员辅导奖比率 被增员人的服务时间 增员奖比率 第1－12个月 4.5% 第13－24个月 5.0% 25个月以后 5.5% 三项佣奖让”直辖组”稳健成长 开拓全面金融 06 全金融产品绑定客户 全金融效益缔结精英 增员组织发展 客户积累培养 销售利益拓展 职级考核能量 全面金融作用力 第八章 代理人的维持、晋升考核 第四十九条 代理人维持、晋升考核总体原则： 1、…… 2、晋升考核时使用寿险标保；维持考核时财险、卡单等业务可按系数折算成寿险标保参与考核，其中业务占比不超过考核标保总额的30％； 关注团队温饱 07 总监年度分红=①60 万元≤FYP＜120万元：1%； ②120万元 ≤FYP＜180万元：1.5%； ③FYP≥180万元：2% 泛华代理人基本法 寿险销售管理制度 组织体系 报酬体系 考核体系 基本法 基本法就是一种制度，就是组织与分配制度，一种游戏规则，更是为了满足公司需要的一种管理工具。 基本法是规范业务人员展业、增员、辅导和管理行为，明确业务人员待遇、考核、福利及荣誉，满足业务人员职涯规划需要的根本制度。 费用系数：指由集团财务管理部统一颁布的，用于调整产品内涵价值和销售政策的调节系数。 费用系数 制度中名词解释 寿险标保：指各级代理销售的首年度保费乘以公司颁布的折标系数后得到的保费，折标系数根据险种以及交费年限各有不同。 寿险标保 险种类别 缴费年期 标保折算系数 传统个人寿险 趸交及2年 10% 3 年（含）—4 年 20% 5 年（含）—7 年 35% 8 年（含）—9 年 45% 10 年（含）—14年 65% 15年（含）—19年 80% 20 年（含）及以上 100% 万能险 趸交、额外及追加部分 5% 基本部分 80% 投连险 趸交、额外及追加部分 5% 基本部分 80% 在职代理人推荐他人入司为代理人的行为 直接增员 制度中名词解释 当被增员作为推荐人的增员，对增员人来说是见接增员。 间接增员 直接增员 A B C D E 直接增员 间接增员 间接增员 指理财经理或理财总监本人及其直接管辖的理财主任和理财顾问群体。 直辖组 制度中名词解释 总监A 经理B 经理K 主任V 主任W 经理M