信用社（银行）合规经营检查方案.docVIP

信用社（银行）合规经营检查方案 一、稽核目的 为进一步促进我省农村合作（商业）金融机构各项经营活动合规日常化，不断提高合规经营程度，省联社决定继续对部分县级农村合作（商业）金融机构的合规经营情况进行专项稽核。 二、稽核对象 本次稽核的对象为西安市未央区、新城区、周至、蓝田、铜川市耀州区、宝鸡市陈仓区、扶风、千阳、武功、三原、泾阳、礼泉、永寿、大荔、城固、勉县、佛坪、商南、丹凤、镇坪、岚皋、延安市宝塔区、延川、黄龙、安塞、清涧、吴堡、绥德、佳县、米脂等30家县级农村合作（商业）金融机构。 三、稽核依据 人民银行、银监会、财税部门等有关金融法律法规以及省联社成立以来下发的各项规章制度。 四、稽核方式 此次专项稽核由省联社统一安排，省联社稽核大队具体实施。 检查组通过对业务管理和业务办理各个环节合规性的检查，最终反映出各县级合作（商业）金融机构经营的合规程度。检查组按照400个检查项目逐项逐条进行检查，每个检查项目标准分为0.25分，最后按照总分判断合规经营的程度。 县级合作（商业）金融机构合规经营的程度分为五个等次：合规程度高、合规程度较高、基本合规、合规程度较差和合规程度差。检查得分在90分以上为合规程度高，80-90分为合规程度较高，70-80分为基本合规，60-70分为合规程度较差，60分以下为合规程度差。判定合规程度的分值均包含下限。 对于没有开展个别业务的县级合作（商业）金