东营信合绩效考核指标设计思路.ppt

考核概述 评价结果的确认 绩效指标集 考核权重设置 职位说明书、经营目标 业务流程图 评价及反馈 业务单位、员工绩效提高 人员、机构的裁撤 职责界定 基本素质要求 绩效指标集 部门考核指标集 关键业绩指标 关键管理目标 监管与自律情况 职位考核指标集 职位业绩指标 业务管理目标 职责履行情况 基本素质考核 东营信合考核评价指标 指标系统 监管与自律 关键业绩指标 关键管理目标 流动性 安全性 发展性 盈利性 专业学习 业务能力 内控制度 部门、职位 部门 东营信合考核评价指标 关键业绩指标 流动性 安全性 盈利性 发展性 流动比率 ………… 资本充足率 ………… 资本收益率 ………… 总资本增长率 ………… 制度掌握程度 ………… 监管与自律 监管责任落实 ………… 贷款程序管理 ………… 业务贡献力 ………… 关键管理目标 专业学习 内控制度 业务能力 流动性指标 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 流动比率 流动资产/流动负债×100% 6个月 资产负债率 负债总额/资产总额×100% 12个月 备付金比率 3个月 存贷款比率 存款总额/贷款总额×100% 3个月 现金流量充足率 经营活动现金流量净额/（本金偿付额+资本性支出额+利息支付额）×100% 3个月 安全性指标 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 资本充足率 资本总额/加权风险资产总额×100% 6个月 不良资产率 不良资产/总资产×100% 12个月 自有资本率 自有资本/加权风险资产总额×100% 12个月 本金偿付履约率 按期还贷笔数/总贷款笔数×100% 3个月 付息履约率 按期付息笔数/总贷款笔数×100% 3个月 抵押价值保全 财产处置收入/贷款额×100% 6个月 贷款集中率 一户贷款笔数/总贷款笔数×100% 6个月 盈利性指标 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 收入利润率 净收入/经营总收入×100% 12个月 利息收付率 利息支出/利息收入×100% 12个月 非利息支出率 工资福利等非利息支出/经营总收入×100% 12个月 人均创利率 净收入/信用社职工总数×100% 12个月 新增帐户率 （本年T期户数–上年T期数）/上年T期户数×100% 6个月 中间业务量增长 （本年T期笔数–上年T期数）/上年T期笔数×100% 6个月 贷款业务增长率 （本年T期笔数–上年T期数）/上年T期笔数×100% 6个月 发展性指标 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 营业利润增长率 （本年T期数–上年T期数）/上年T期利润数×100% 6个月 存款增长率 （本年T期数–上年T期数）/上年存款数×100% 6个月 贷款增长率 （本年T期数–上年T期数）/上年贷款数×100% 6个月 中间业务增长率 （本年T期数–上年T期数）/上年业务收入数×100% 6个月 自有资本增长率 （本年T期数–上年T期数）/上年数×100% 12个月 专业学习 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 规章熟悉程度 考试，错一题记0分。 6个月 实施细则完善 按上级文件针对性制定，缺1项扣X分，扣完为止。 6个月 新业务掌握程度 以全员年度考试结果换算。 12个月 内控制度 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 内控制度建设 缺一项扣50% 6个月 内控制度执行 一次不合格记0分 3个月 程序文件归档 缺一项扣50% 3个月 业务能力 指标名称 指标描述 计算方法 考核频率 效益贡献力 业绩收入/基本工资×100% 3个月 单据、票据处理 客户投诉一次扣50%；内核发现一次扣25%； 3个月 客户满意度 每季度客户调查满意率在95%以上，记满分，每降5%扣该项的20%。 3个月 员工满意度 年度员工调查结果（如部门员工流失率达30%（不含），记0分。） 12个月 业务创新力 意见被采纳记满分 6个月 问题解决能力 年度员工调查结果 12个月 其它按业务流程分解得出的指标 职责履行情况 职责履行情况考核的依据是各职位说明书中对职责的描述； 其考核项目由职位说明书中抽取； 其考核主体是职位的直接上级，总经理按业绩考核执行； 其考核结果由年度述职报告的批复意见得出； 考核频率为每6个月一次； 基本素质要求 360度考核； 领导能力可根据相应的量表、调查问卷考核，评分按权重计入总分； 专业理论知识由年度全员专业理论考试成绩得出； 工作态度按日常考勤制度的结果和上级、同级、下级评议结果计分； 管理人员 普通员工 领导能力 工作态度 专业理论知识 专业理论知识 部门绩效考核一级指标权重设计（举例） 关键业绩指标（60%） （满分100分） 关键管理指标（30%） （满分100分） 监管与自律指标（10%） （满分100分） 流动性指标 30% 专业学习 10% 人行监管责