山东分公司出单质量管理及考核办法.docVIP

PAGE PAGE 3 山东分公司出单质量管理及考核办法 第一章 总则 为提高承保质量，确保承保信息和客户信息的真实性、准确性和完整性，避免因数据差错造成的经营风险，为公司业务分析和政策制定提供可靠依据，特制定本办法。 本办法主要是出单员对出单、归档以及批改进行考核、评价，最终根据标准量化得分,从而对出单员出单质量情况进行总体的评价。 本办法适用于各险种出单质量的考核。 第二章 出单质量管理责任人 第四条 出单质量管理责任人 （一）直接责任人 出单人员以及向出单人员提供信息的业务人员。 （二）主管责任人 各三级机构出单及单证管理责任人。 第三章 出单质量管理方案 第五条 考核内容 1、投保单的填写、录入及保单 （1）投保单内容清楚、手续完备： 投保单填写的内容要完整；投保单栏中未尽事项务必在特别约定栏用文字说明，做到清楚明确；投保单若有涂改，请投保人在涂改处签字；投保单上务必有投保人签章或签字、经办人签字；投保人为“法人或其他组织”,填写其全称（与公章名称一致）；投保人为“自然人”,填写个人姓名(与投保人有效身份证明一致)；特别约定填写务必规范；如是打印投保单，特别约定处要有客户签字或签章；同时在投保单后粘贴条款并加盖骑缝章；机动车验车记录单上要有验车人签字（必验车）；财产险“财产险风险情况问询表”内容填写真实，完整。 （2）、根据投保单内容，准确、快速录入承保系统。在要求的时间内完成投保单的录入、初审，并确保投保单的内容与系统内的各项要素完全一致；根据留存投保人的身份证或驾驶证、组织机构代码证复印件，将信息完整、准确的录入核心业务系统。 （3）、保险单内容完整、规范、准确。保险单与投保单内容要完整一致。保险单各栏项目填写齐全，保险价值、保险金额和占用、使用性质确定合理，附加险承保符合要求，保险期限准确，按规定给予无赔款优待，费率执行准确。准确、合理使用费率系数。 （4）、各险种被保险人的性质确定、条款的选择、费率适用正确；险种组合、保险金额（责任限额）、车险费率系数使用等承保条件的确定要符合公司费率规章、监管及核保政策的规定； （5）、招标业务是否提供招标书或其他招标文件，对于监管要求的上报资料要齐全、合规； （6）、短期保险按照规定采用月费率、日费率； （7）、续保业务：出单员利用历史数据、以往定损、理赔资料进行续保业务的管理，对上年亏损业务进行条件改善；禁止存在变更信息规避改善条件的情况;对出险骗保等道德风险业务要做拒保处理； （8） 承保手续的留存： 车险：留存投保人提供的投保机动车行驶证复印件；新车留存购车发票、合格证复印件；涉及费率浮动的业务提供上年度清洁保单及其它按核保要求必须提供的承保资料；批改申请、验车照片等； 财产险：按承保实务要求进行风险查勘，承保资料不限于 “财产保险风险情况问询表”、 资产负债表、机器设备明细表、投保地址明细表、查勘照片等，相关内容填写真实、完整； 意健险：团体客户留存被保险人清单及高保额业务提供客户问询表，内容填写真实、完整、有客户签章； 所有险种务必留存投保单、投保人的身份证或驾驶证、组织机构代码证复印件； 留存手续需要有以上资料，但不限于以上资料，根据业务情况按照监管规定、核保要求留存。 2、批改： （1）、变更申请书的填写详实有效；填写的内容要与相关证件一致性；有被保险人（机关或单位）的盖章或者被保险人（个人）的签字；各类批改的批文录入规范； （2）、按规定进行保单变更、退保和注销；适用正确退保、批改费率； 3、单证 （1）、单证领用：出单人员要严格按照《山东省分公司重要单证管理办法》的要求，领用和保管保险单证，空白及使用单证有详细的单证登记薄。 （2）、单证的使用：已使用的单证是否与单证系统中状态保持一致，要做到帐实相符； （3）、单证留存：单证的留存齐全，单证清分准确； 4、特殊业务的处理 （1）、对于超权限业务不允许存在未按规定上报的情况，不允许有擅自变更虚假信息的情况； （2）、务必按上级公司批复的条件出单，纸质单证与批复条件及系统中信息要一致。 5、归档 （1）、归档单证中相关承保资料要完整、齐全、准确； （2）、单证不允许存在缺失、跳号、丢失的情况，作废单证各联要齐全； （3）、归档单证按档案管理要求进行装订；目录、封面要齐全； 第四章 出单质量检查方案 第六条 检查方式 根据实际情况分现场检查和非现场检查两种。 现场检查： 一、保监局及各地行业协会的检查； 二、分公司出单管理部根据实际情况到机构对出单质量现场检查。 非现场检查：分公司出单管理部通过核心业务系统、双核系统检查处理情况，必要时要求抽调出单员的承保档案上报至分公司出单管理部。 出单质量考核和打分标准 检查要素 分值 检查内容 评分标准 信息录入 完整、准确