国际结算打包放款小组展示和案例.pptxVIP

;目录;;;出口商获得短期资金周转，仅用于为执行信用证而进行的出口备货、备料、加工等用途，使出口贸易得以顺利进行。;;开 证 行;;;;;;;所谓“打包放款”诈骗，是指诈骗分子打着正常贸易的招牌,唆使国内出口企业以国外开来信用证作抵押,向出口地银行申请出货前的资金融通，并设法将所得款项转移，使银行资金遭受损失的诈骗行为。 这种诈骗一般具有如下几个特点: 1.诈骗分子往往披着合资企业的外衣，以开展正常贸易为借口，设置“产品返销”的骗局； 2.诈骗分子诱使国内出口企业以国外所开信用证作抵押，向出口地银行打包放款； 3.信用证含有陷阶条款、软条款或其它不利条款； 4.诈骗分子获得款项后，即设法将其转移国外，并逃之夭夭； 5.被骗者包括出口地银行和国内出口企业。;银行在发放打包贷款时，依据的仅是出口商收到的信用证。 如果出口商在提取打包贷款后情况变化，无法备货出运，此时贷款银行手上没有任何单据，既没有凭据可以向开证行要求付款，也没??物权可以作价变卖。 因此管理对出口商贸易融资的信贷风险，核心是了解出口商的经营情况及所融资的贸易的具体情况。基于对特定贸易的了解，银行可以尽量缩短融资期限，使得进口商经营情况在融资期内发生变数的可能性降低。另外，在信用证议付中，银行还需了解开证行的信誉，以确保开证行在单证严格一致的情况下付款。;