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反洗钱岗位人员应知应会技能学习题库 　　 选择题： 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是___C_____。 　　　A、商业银行总行；　　　　B、公安部； 　　　C、中国人民银行；　　　　D、银监会。 　　 2、我国____B____最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 　　　A、修订后的新宪法；　　　　　　B、修订后的新刑法； 　　　C、修订后的新中国人民银行法；　D、金融机构反洗钱规定。 　　 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有__B______种。 　　　A、3种；　　　　　　B、4种； 　　　C、7种；　　　　　　D、8种。 　　 4、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指___D_____。 　　　A、《个人存款账户实名制规定》；　　B、《金融机构管理规定》； 　　　C、《大额现金支付登记备案规定》；　D、《金融机构反洗钱规定》。 　　 5、金融机构反洗钱一规定两办法在____A____正式实施。 　　　A、2003年3月1日；　　　　　　B、2003年7月1日； 　　　C、2004年2月1日；　　　　　　D、2004年4月1日。 　　 6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处___A_____的罚款。 　　　A、1000元以上5000元以下；　　B、5000元以上10000元以下； 　　　C、30000元；　　　　　　　　　D、1000元以下。 　　 7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照___D_____的有关规定处罚。 　　　A、《金融机构反洗钱规定》；　　B、《境内外汇账户管理规定》； 　　　C、《商业银行法》；　　　　　　D、《金融违法行为处罚办法》。 　　 8、___A_____是金融机构反洗钱活动的基础工作。 　　　A、了解客户；　 　B、大额现金交易报告； 　　　C、可疑交易的分析；　　D、与司法机关全面合作。 　　 9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的____C____。 　　　A、《介绍信》；　　 B、《办案协查函》； 　　　C、《协助查询存款通知书》；　D、《查询令》。 　　 10、对于个人及来华人员超过等值___B_____以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 　　　A、1万元人民币；　　 B、1万美元； 　　　C、3万元人民币； 　D、3万美元。 11、按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。 A.国务院 B.中国人民银行 C.公安部 D.金融监管部门 12、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）。 A.未按规定建立反洗钱内控制度 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.未按照规定履行客户身份识别义务 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训 根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是（C）。 在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 B.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别 D.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币（C）元以上或者等值20万美元以上，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A.180万 B.130万 C.200万 D.150万 15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（B）。 A.仅提供大额交易报告 B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 C.提交大额交易报告或可疑交易报告 D.仅提交可疑交易报告 金融机构对内部控制负有责任的人员是(D )。 高级管理人员 B.中级管理人员 C.一般员工 D.管理层及一般员工 以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是(A )。 A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度 D.反洗钱监督检查、调查和保密制度 根据《反洗钱法》第三十一条规定，以下表述不正确的是（ D ）。A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行